Buffett Brain · Informe
Puntuación actualizada el 26 sept 2026 · análisis del 1 jun 2026
MA· Financial Services
Mastercard
Mastercard es un peaje sobre el gasto del mundo entero con un margen operativo del 59 por ciento, pero pagas una fortuna a 28 veces beneficios.
Fit Buffett
Encaje fuerte
Propietario
100
Durabilidad
100
Gestión
74
Precio
27
Puntuación actualizada el 26 sept 2026 · análisis del 1 jun 2026
La checklist de Buffett
Cada cifra frente al listón de Buffett, y su puesto entre las acciones de Financial Services en nuestra base.
Cuánto beneficio obtiene la empresa por cada euro invertido en ella. Cuanto más alto, mejor.
Lo que queda de cada venta tras el coste de fabricar el producto. Una cifra alta suele indicar poder para fijar precios.
El dinero que la empresa gana para sus dueños, comparado con el precio de la empresa entera.
Cuánto crecieron las ventas cada año en los últimos cinco años.
Cuántos años del beneficio actual pagas al precio de hoy. Más bajo significa más barato.
Cuánto debe la empresa en relación con lo que es suyo. Más bajo es más seguro.
Los cuatro pilares
Cómo sale la empresa en cada una de las cuatro pruebas de Buffett.
Si fuera dueno de todo Mastercard estaria encantado con la maquina y descontento con el precio de entrada.
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La durabilidad aqui es tan solida como casi cualquier cosa en las finanzas.
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La direccion ha sido una administradora sensata del dinero de los propietarios, reduciendo el numero de acciones un 2,4 por ciento al ano para que cada accion restante posea una porcion mayor de un pastel creciente.
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Aqui es donde doy un paso atras. El rendimiento de los es solo del 3,9 por ciento y el rendimiento de beneficios de los ultimos doce meses del 3,6 por ciento, que es lo que se obtiene al pagar 27,9 veces beneficios incluso por una empresa maravillosa.
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- Graham, Lynch y Greenblatt sobre la misma acción
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A favor y en contra
Los puntos más fuertes de cada lado, con las cifras detrás.
A su favor
7- 1El del 59,4 por ciento y el del 82,9 por ciento muestran una red de peaje que retiene casi cada dolar que cobra.
- 2El del 51,9 por ciento, con un 49,5 por ciento a cinco anos, demuestra que la economia es duradera y no un golpe de suerte de un solo ano.
- 3Los ingresos creciendo al 14,8 por ciento y el beneficio por accion al 17,1 por ciento anual reflejan un que crece con el gasto mundial.
- 4El equivale al 113 por ciento del beneficio neto, asi que el beneficio contable se convierte en caja real y disponible.
Preocupaciones
7- 1La valoracion es el problema, una relacion precio beneficio de 27,9 y un EV sobre de 22,8 dejan poco margen para el error.
- 2El rendimiento de los es de apenas el 3,9 por ciento, mas fino que un bono del Estado a largo plazo y sin .
- 3El rendimiento de beneficios del 3,6 por ciento significa que compras hoy el crecimiento de manana y lo pagas a precio completo.
- 4Una razon corriente de 0,98 queda justo por debajo de uno, asi que los activos a corto plazo no llegan a cubrir las deudas a corto plazo.
Historial de precios
$552+55,6 %· Rendimiento 5 años
Precios de cierre semanales. Toca o pasa el cursor por la línea para ver una fecha.
El negocio
Cómo funciona el negocio
Mastercard opera una red de pagos que se queda con una pequena tajada de casi cada compra, pago sin contacto o clic que pasa por sus vias, y lo hace sin prestar un solo dolar ni asumir el riesgo de credito. La economia del negocio es casi tan buena como permite el comercio, con un del 82,9 por ciento y un del 59,4 por ciento, porque una vez que la red existe cada transaccion adicional cuesta casi nada. Los ingresos han crecido al 14,8 por ciento anual y el beneficio por accion al 17,1 por ciento, asi que el peaje sube con la marea del gasto mundial.
Cómo ha cambiado este análisis
La opinión se ha mantenido en 3 revisiones.
27 sept 2026 → 5 oct 2026
Lo que dirían otros inversores
La misma empresa, juzgada con otros tres métodos documentados.
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