Qual é melhor, FICO ou PATH?

No framework Buffett-Fit, Fair Isaac Corporation (FICO) atinge atualmente uma nota maior que PATH — 85/100 (nota A) contra 48/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — FICO ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith; PATH ganha em none. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar FICO ou PATH?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto FICO como PATH são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

FICO é melhor que PATH para value investing?

No framework Buffett de value investing, FICO atinge atualmente a nota mais alta — 85/100 contra 48/100, uma diferença de 37 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre FICO e PATH no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). FICO atinge atualmente 85/100 (nota A); PATH atinge 48/100 (nota D). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, FICO ou PATH?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. FICO e PATH são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, FICO ou PATH?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

FICO e PATH são ambas ações de Technology?

Sim — tanto Fair Isaac Corporation (FICO) como UiPath Inc. (PATH) operam no setor Technology. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo FICO vs PATH é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Fair Isaac

UiPath

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

FICO

Fair Isaac

Capitalização

$28.75B

Setor

Tecnologia

PATH

UiPath

Capitalização

$5.88B

Setor

Tecnologia

Vencedor geral

Fair Isaac FICO

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	FICO	PATH	Vencedor
Warren Buffett	85A	48D	FICO
Benjamin Graham	88A	49D	FICO
Philip Fisher	85A	46D	FICO
Peter Lynch	70B	57C	FICO
Joel Greenblatt	94C	51D	FICO
Charlie Munger	91A	37D	FICO
Terry Smith	95A	47D	FICO

Métricas lado a lado

Métrica	FICO	PATH
Market cap	$28.75B	$5.88B
P/E (TTM)	33.8x	19.5x
EV/EBIT	30.9x	77.5x
ROIC (TTM)	53.2%	2.5%
Gross margin	84.16%	83.25%
Net margin	33.67%	17.53%
Revenue CAGR 5y	10.89%	15.91%
EPS CAGR 5y	18.48%	-
Debt / Equity	-	0.0x
Dividend yield	0.0%	0.0%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

FICO lidera em

Debt / Equity-vs 0.0x+102%
ROIC (TTM)53.2%vs 2.5%+95%
Market cap$28.75Bvs $5.88B+80%
EV/EBIT30.9xvs 77.5x+60%

PATH lidera em

P/E (TTM)19.5xvs 33.8x+42%
Revenue CAGR 5y15.91%vs 10.89%+32%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Fair Isaac

UiPath

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

Mais como FICO

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Termos-chave desta análise