Qual é melhor, FICO ou TSM?

No framework Buffett-Fit, Fair Isaac Corporation (FICO) atinge atualmente uma nota maior que TSM — 85/100 (nota A) contra 67/100 (nota B). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — FICO ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith; TSM ganha em none. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar FICO ou TSM?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto FICO como TSM são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

FICO é melhor que TSM para value investing?

No framework Buffett de value investing, FICO atinge atualmente a nota mais alta — 85/100 contra 67/100, uma diferença de 18 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre FICO e TSM no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). FICO atinge atualmente 85/100 (nota A); TSM atinge 67/100 (nota B). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, FICO ou TSM?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. FICO e TSM são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, FICO ou TSM?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

FICO e TSM são ambas ações de Technology?

Sim — tanto Fair Isaac Corporation (FICO) como Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Limited (TSM) operam no setor Technology. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo FICO vs TSM é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Fair Isaac

Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Limited

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

FICO

Fair Isaac

Capitalização

$28.53B

Setor

Tecnologia

TSM

Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Limited

Capitalização

$2.08T

Setor

Tecnologia

Vencedor geral

Fair Isaac FICO

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	FICO	TSM	Vencedor
Warren Buffett	85A	67B	FICO
Benjamin Graham	88A	80A	FICO
Philip Fisher	85A	83A	FICO
Peter Lynch	70B	70B	Empate
Joel Greenblatt	94C	69B	FICO
Charlie Munger	91A	77B	FICO
Terry Smith	95A	73C	FICO

Métricas lado a lado

Métrica	FICO	TSM
Market cap	$28.53B	$2.08T
P/E (TTM)	33.8x	30.5x
EV/EBIT	30.9x	29.0x
ROIC (TTM)	53.2%	25.8%
Gross margin	84.16%	61.87%
Net margin	33.67%	47.0%
Revenue CAGR 5y	10.89%	24.78%
EPS CAGR 5y	18.48%	30.83%
Debt / Equity	-	0.2x
Dividend yield	0.0%	0.91%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

FICO lidera em

Debt / Equity-vs 0.2x+110%
ROIC (TTM)53.2%vs 25.8%+52%
Gross margin84.16%vs 61.87%+26%

TSM lidera em

Dividend yield0.91%vs 0.0%+100%
Market cap$2.08Tvs $28.53B+99%
Revenue CAGR 5y24.78%vs 10.89%+56%
EPS CAGR 5y30.83%vs 18.48%+40%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Fair Isaac

Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Limited

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

Mais como FICO

Mais como TSM

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Termos-chave desta análise