Buffett Brain · Informe
Puntuación actualizada el 5 oct 2026 · análisis del 18 may 2026
AFG· Financial Services
American Financial Group
American Financial Group writes specialty P&C at a 12.7x multiple, but the 19% EPS decline cuts against the cheap optics.
Fit Buffett
Encaje débil
Propietario
43
Durabilidad
47
Gestión
41
Precio
46
Puntuación actualizada el 5 oct 2026 · análisis del 18 may 2026
La checklist de Buffett
Cada cifra frente al listón de Buffett, y su puesto entre las acciones de Financial Services en nuestra base.
Cuánto beneficio obtiene la empresa por cada euro invertido en ella. Cuanto más alto, mejor.
Lo que queda de cada venta tras el coste de fabricar el producto. Una cifra alta suele indicar poder para fijar precios.
El dinero que la empresa gana para sus dueños, comparado con el precio de la empresa entera.
Cuánto crecieron las ventas cada año en los últimos cinco años.
Cuántos años del beneficio actual pagas al precio de hoy. Más bajo significa más barato.
Cuánto debe la empresa en relación con lo que es suyo. Más bajo es más seguro.
Los cuatro pilares
Cómo sale la empresa en cada una de las cuatro pruebas de Buffett.
You would own a disciplined specialty insurer with an enviable long-term record but a deteriorating short-term one.
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AFG has been profitable in all five recent years, a meaningful durability signal in cyclical insurance.
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Share count has shrunk slightly at -0.4% CAGR, debt-to-equity of 0.39 is modest, and /NI of 1.66 shows strong cash conversion.
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At 12.7x trailing earnings and 10.8x EV/, the price screens cheap, and the 12.5% yield is genuinely attractive.
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A favor y en contra
Los puntos más fuertes de cada lado, con las cifras detrás.
A su favor
5- 112.5% yield is genuinely attractive at this multiple
- 212.7x and 10.8x EV/ screen as inexpensive
- 3/NI of 1.66 shows excellent cash conversion despite weak GAAP earnings
- 4Interest coverage of 13x and net debt/EBITDA of 0.37 keep the balance sheet sound
Preocupaciones
4- 1TTM has crashed to 3.4% from a 16.8% five-year average
- 2EPS CAGR of -19.1% over five years signals deteriorating earnings power
- 3Peak-to-trough EPS decline of 55% is severe for a P&C insurer
- 4Specialty insurance is competitive and increasingly weather-loss exposed
Historial de precios
$139+2,5 %· Rendimiento 5 años
Precios de cierre semanales. Toca o pasa el cursor por la línea para ver una fecha.
El negocio
Cómo funciona el negocio
American Financial Group is a specialty P&C insurance holding company writing in niche commercial lines like inland marine, agricultural, and specialty transportation. Underwriting is profitable with a 13.7% operating margin, and the float-driven model has historically delivered strong returns: five-year average of 16.8%. But the most recent year tells a different story, with TTM ROIC collapsing to 3.4% and EPS down 55% from its five-year peak. Specialty insurance is a competitive but underwriting-discipline-dependent niche, and AFG's recent results suggest pricing has softened.
Lo que dirían otros inversores
La misma empresa, juzgada con otros tres métodos documentados.
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