Buffett Brain · Informe
Puntuación actualizada el 5 oct 2026 · análisis del 1 jun 2026
BAC· Financial Services
Bank of America
Bank of America parece barato a 11,6 veces beneficios, pero un retorno sobre el capital del 4,6 por ciento revela que el negocio es mediocre.
Fit Buffett
Encaje débil
Propietario
43
Durabilidad
80
Gestión
36
Precio
63
Puntuación actualizada el 5 oct 2026 · análisis del 1 jun 2026
La checklist de Buffett
Cada cifra frente al listón de Buffett, y su puesto entre las acciones de Financial Services en nuestra base.
Cuánto beneficio obtiene la empresa por cada euro invertido en ella. Cuanto más alto, mejor.
Lo que queda de cada venta tras el coste de fabricar el producto. Una cifra alta suele indicar poder para fijar precios.
El dinero que la empresa gana para sus dueños, comparado con el precio de la empresa entera.
Cuánto crecieron las ventas cada año en los últimos cinco años.
Cuántos años del beneficio actual pagas al precio de hoy. Más bajo significa más barato.
Cuánto debe la empresa en relación con lo que es suyo. Más bajo es más seguro.
Los cuatro pilares
Cómo sale la empresa en cada una de las cuatro pruebas de Buffett.
Si yo fuera dueno de todo Bank of America, me molestaria que mi capital rinda un 4,6 por ciento de mientras carga con los riesgos de un balance apalancado 1,28 a uno.
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La banca seguira existiendo dentro de cincuenta anos, y la puntuacion de durabilidad de 80 refleja que Bank of America no va a desaparecer.
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La puntuacion de gestion de 36 es el punto debil, y los numeros explican por que.
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Aqui el cuadro es mixto y quiero ser honesto al respecto. A 11,6 veces beneficios la accion no es cara, y un rendimiento de beneficio del 8,6 por ciento suena atractivo.
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A favor y en contra
Los puntos más fuertes de cada lado, con las cifras detrás.
A su favor
6- 1Cotiza a solo 11,6 veces los beneficios de los ultimos doce meses, un multiplo bajo que ya descuenta mucho pesimismo.
- 2La puntuacion de durabilidad de 80 refleja una franquicia profundamente arraigada que dificilmente desaparecera.
- 3La direccion ha reducido el numero de acciones en un 3,5 por ciento al ano, devolviendo capital a los duenos.
- 4El del 22,9 por ciento muestra que el negocio central de margen y comisiones es rentable.
Preocupaciones
7- 1El es solo del 4,6 por ciento en los ultimos doce meses y del 3,6 por ciento a cinco anos, muy por debajo de lo que gana un gran negocio.
- 2La salud financiera puntua apenas 12, con una cobertura de intereses de 0,52 y una deuda neta sobre EBITDA de 3,38 que senalan un balance muy apalancado.
- 3El es solo el 41 por ciento del beneficio neto, asi que los beneficios declarados no estan plenamente respaldados por efectivo.
- 4El beneficio por accion crecio menos del 2 por ciento al ano pese a las , lo que muestra que el negocio apenas avanza.
Historial de precios
$53.75+21,2 %· Rendimiento 5 años
Precios de cierre semanales. Toca o pasa el cursor por la línea para ver una fecha.
El negocio
Cómo funciona el negocio
Bank of America gana dinero como todo gran banco: toma prestado barato de los depositantes y presta a tasas mas altas, y ademas cobra comisiones por tarjetas, asesoria y trading. El del 22,9 por ciento parece sano a primera vista, pero el de apenas 4,6 por ciento demuestra que toda esa escala se traduce en muy poca ganancia real por cada dolar inmovilizado. Los ingresos crecieron un 19,5 por ciento, pero el beneficio por accion avanzo solo un 1,9 por ciento al ano, asi que ese crecimiento no llega al dueno.
Cómo ha cambiado este análisis
La opinión se ha mantenido en 3 revisiones.
27 sept 2026 → 5 oct 2026
Lo que dirían otros inversores
La misma empresa, juzgada con otros tres métodos documentados.
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