Buffett Brain · Informe
Puntuación actualizada el 5 oct 2026 · análisis del 18 may 2026
CM· Financial Services
Canadian Imperial Bank of Commerce
CIBC posts strong gross margins typical of a Canadian bank, but a -17.2% owner-earnings yield and 0.36 interest coverage make the financial-health pillar fail outright.
Fit Buffett
Encaje débil
Propietario
36
Durabilidad
77
Gestión
37
Precio
36
Puntuación actualizada el 5 oct 2026 · análisis del 18 may 2026
La checklist de Buffett
Cada cifra frente al listón de Buffett, y su puesto entre las acciones de Financial Services en nuestra base.
Cuánto beneficio obtiene la empresa por cada euro invertido en ella. Cuanto más alto, mejor.
Lo que queda de cada venta tras el coste de fabricar el producto. Una cifra alta suele indicar poder para fijar precios.
El dinero que la empresa gana para sus dueños, comparado con el precio de la empresa entera.
Cuánto crecieron las ventas cada año en los últimos cinco años.
Cuántos años del beneficio actual pagas al precio de hoy. Más bajo significa más barato.
Cuánto debe la empresa en relación con lo que es suyo. Más bajo es más seguro.
Los cuatro pilares
Cómo sale la empresa en cada una de las cuatro pruebas de Buffett.
Owning CIBC for a decade is owning a regulated Canadian deposit franchise with revenue growing 27.8% year (heavily distorted by interest-rate normalization) but EPS only 5.4%.
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Canadian banks have not let an owner down in 150 years, none have failed.
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Share count creep of 1.0% year reflects mild dilution. Debt-to-equity of 2.66 is high (typical for banks).
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At 15.1x earnings and a 6.6% earnings yield, CIBC looks cheaply priced, but the bank-specific metrics carry warnings.
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A favor y en contra
Los puntos más fuertes de cada lado, con las cifras detrás.
A su favor
4- 152.3% gross margin reflects oligopoly deposit franchise economics
- 2 of 15.1 and earnings yield of 6.6% offer modest value support
- 3Canadian banking oligopoly has zero bank failures in modern history
- 4Revenue grew 27.8% over five years as interest rates normalized
Preocupaciones
6- 1Five-year of 1.9% indicates poor capital efficiency, even by bank standards
- 2Interest coverage of 0.36x and net-debt/EBITDA of 12.8x score zero on health pillar
- 3/NI of -290% reflects deep bank accounting complexity Buffett tends to avoid
- 4Share count up 1.0% year, owners get diluted slowly
Historial de precios
$111+89,4 %· Rendimiento 5 años
Precios de cierre semanales. Toca o pasa el cursor por la línea para ver una fecha.
El negocio
Cómo funciona el negocio
Canadian Imperial Bank of Commerce is one of the Big Five Canadian banks, with concentrated personal/commercial banking in Canada and a growing U.S. commercial bank. The 52.3% gross margin and 21.6% operating margin are typical bank P&L geometry, net interest income minus credit costs and opex. Five-year of 1.9% sits well below Buffett's threshold because banks are leverage machines that consume capital. data registers as negative on a normalized basis because of how bank balance sheets work.
Lo que dirían otros inversores
La misma empresa, juzgada con otros tres métodos documentados.
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