Buffett Brain · Informe
Puntuación actualizada el 5 oct 2026 · análisis del 2 jun 2026
MUFG· Financial Services
Mitsubishi UFJ Financial Group
Mitsubishi UFJ es un megabanco japonés barato a 13,8 veces beneficios, pero un retorno sobre el capital del 0,6 por ciento te dice que el precio es lo único que juega a tu favor.
Fit Buffett
Encaje débil
Propietario
41
Durabilidad
100
Gestión
80
Precio
94
Puntuación actualizada el 5 oct 2026 · análisis del 2 jun 2026
La checklist de Buffett
Cada cifra frente al listón de Buffett, y su puesto entre las acciones de Financial Services en nuestra base.
Cuánto beneficio obtiene la empresa por cada euro invertido en ella. Cuanto más alto, mejor.
Lo que queda de cada venta tras el coste de fabricar el producto. Una cifra alta suele indicar poder para fijar precios.
El dinero que la empresa gana para sus dueños, comparado con el precio de la empresa entera.
Cuánto crecieron las ventas cada año en los últimos cinco años.
Cuántos años del beneficio actual pagas al precio de hoy. Más bajo significa más barato.
Cuánto debe la empresa en relación con lo que es suyo. Más bajo es más seguro.
Los cuatro pilares
Cómo sale la empresa en cada una de las cuatro pruebas de Buffett.
Si fuera dueño de todo MUFG, poseería una enorme máquina de prestar que gana un del 24,2 por ciento pero lo convierte en apenas un 0,6 por ciento de retorno sobre el capital en los últimos doce meses, y un 1,9 por ciento a cinco años.
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La durabilidad de la franquicia en sí es real. El banco obtuvo un 100 perfecto en durabilidad y no ha mostrado un solo año de colapso de beneficios, con una caída máxima del beneficio por acción del cero por ciento en el historial que puedo ver.
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La dirección merece una nota razonable de 80, y el número de acciones se ha ido reduciendo un 2,9 por ciento al año, que es el tipo de disciplina de recompra que me gusta ver cuando una acción está barata.
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El aquí tiene que ver enteramente con el precio. A 13,8 veces beneficios, una rentabilidad por beneficios del 7,3 por ciento y un valor de empresa sobre de apenas 6,0, el mercado pide muy poco por este negocio, y por eso la puntuación de valoración es un alto 94.
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A favor y en contra
Los puntos más fuertes de cada lado, con las cifras detrás.
A su favor
6- 1Barato según cualquier vara honesta de medir, cotizando a 13,8 veces beneficios, una rentabilidad por beneficios del 7,3 por ciento y un valor de empresa sobre de solo 6,0.
- 2Puntuación de durabilidad perfecta de 100 con una caída máxima del beneficio por acción del cero por ciento, reflejo de una franquicia que no se desploma.
- 3Los ingresos declarados crecieron un 28,4 por ciento y el beneficio por acción un 26,3 por ciento al volverse positivos los tipos de interés japoneses tras años cerca de cero.
- 4La dirección retira acciones de forma constante, reduciendo el número de títulos un 2,9 por ciento al año.
Preocupaciones
7- 1El retorno sobre el capital es pésimo, apenas un 0,6 por ciento en los últimos doce meses y un 1,9 por ciento a cinco años, el núcleo de por qué el veredicto es incierto pese al bajo precio.
- 2La puntuación de de 41 es débil; la banca es un negocio de materia prima donde MUFG compite sobre todo por escala y tiene poco real.
- 3Una deuda sobre fondos propios de 3,5 refleja el fuerte inherente a la banca, que amplifica cualquier error de crédito o de tipos.
- 4Una cobertura de intereses de apenas 0,58 subraya lo fino que es el colchón frente a los propios costes de financiación del banco.
Historial de precios
$22.97+292,0 %· Rendimiento 5 años
Precios de cierre semanales. Toca o pasa el cursor por la línea para ver una fecha.
El negocio
Cómo funciona el negocio
MUFG es uno de los tres megabancos de Japón. Gana dinero como cualquier banco, captando depósitos a bajo coste y prestándolos o invirtiéndolos con un diferencial más amplio, y suma comisiones de banca fiduciaria, valores y su gran participación en Morgan Stanley. El del 24,2 por ciento luce saludable sobre el papel, y los ingresos declarados han crecido a un ritmo del 28,4 por ciento ahora que los tipos japoneses por fin se volvieron positivos, pero el retorno subyacente sobre el capital que emplea es escaso, del 0,6 por ciento.
Cómo ha cambiado este análisis
La opinión se ha mantenido en 3 revisiones.
27 sept 2026 → 5 oct 2026
Lo que dirían otros inversores
La misma empresa, juzgada con otros tres métodos documentados.
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