Buffett Brain · Informe
Puntuación actualizada el 5 oct 2026 · análisis del 25 may 2026
PGR· Financial Services
The Progressive
Progressive's 17.7% 5-year average ROIC sits in the top quintile for financial services, but its moat is less clear.
Fit Buffett
Encaje parcial
Propietario
45
Durabilidad
70
Gestión
66
Precio
46
Puntuación actualizada el 5 oct 2026 · análisis del 25 may 2026
La checklist de Buffett
Cada cifra frente al listón de Buffett, y su puesto entre las acciones de Financial Services en nuestra base.
Cuánto beneficio obtiene la empresa por cada euro invertido en ella. Cuanto más alto, mejor.
Lo que queda de cada venta tras el coste de fabricar el producto. Una cifra alta suele indicar poder para fijar precios.
El dinero que la empresa gana para sus dueños, comparado con el precio de la empresa entera.
Cuánto crecieron las ventas cada año en los últimos cinco años.
Cuántos años del beneficio actual pagas al precio de hoy. Más bajo significa más barato.
Cuánto debe la empresa en relación con lo que es suyo. Más bajo es más seguro.
Los cuatro pilares
Cómo sale la empresa en cada una de las cuatro pruebas de Buffett.
Owning 100% of Progressive would involve focusing on maintaining its top-quintile of 17.7% and leveraging its strong balance sheet with a Debt/Equity of 0.26.
El razonamiento completo viene con una cuenta gratis.
Progressive has shown durability with profitability in each of the last 5 years and a revenue CAGR of 16.44%.
El razonamiento completo viene con una cuenta gratis.
Progressive has maintained a steady share count with a 5-year CAGR of 0.08%, indicating disciplined capital management.
El razonamiento completo viene con una cuenta gratis.
The current of 10.1 and an yield of 14.74% suggest a reasonable valuation.
El razonamiento completo viene con una cuenta gratis.
Cuenta gratuita
Lee gratis el análisis completo de The Progressive
- El razonamiento completo de los cuatro pilares
- Graham, Lynch y Greenblatt sobre la misma acción
3 análisis completos por semana · sin tarjeta
A favor y en contra
Los puntos más fuertes de cada lado, con las cifras detrás.
A su favor
8- 1 (TTM) of 34.6% is top-quintile in the sector.
- 25-year average of 17.7% indicates consistent capital efficiency.
- 3Earnings yield of 9.88% offers a good return at the current price.
- 4 yield of 14.74% suggests strong cash generation.
Preocupaciones
8- 1Gross margin of 28.4% is below the sector's top quintile.
- 2Operating margin of 16.3% is lower than the sector's top performers.
- 3EPS max decline of 79.09% over 5 years indicates potential volatility.
- 4Current ratio of 0.25 suggests low short-term liquidity.
Historial de precios
$210+131,3 %· Rendimiento 5 años
Precios de cierre semanales. Toca o pasa el cursor por la línea para ver una fecha.
El negocio
Cómo funciona el negocio
Progressive Corporation provides a range of insurance products, including auto, commercial, and property insurance, primarily in the U.S. The Personal Lines segment is the largest, covering personal autos and recreational vehicles. The company has a strong revenue base of $87.64B with a net income of $11.31B. Its operating margin of 16.3% is below the sector's top quintile but supported by a robust of 34.6%. The unit economics are favorable, with /Net Income at 1.52, indicating high earnings quality.
Lo que dirían otros inversores
La misma empresa, juzgada con otros tres métodos documentados.
Ver el análisis Buffett de The Progressive
La puntuación, la lista de métricas y el razonamiento completo se abren con una cuenta gratis. Tienes 3 análisis completos por semana y esta acción es el primero. Sin tarjeta.
Crear una cuenta gratis3 análisis completos por semana · sin tarjeta
¿Ya tienes cuenta? Iniciar sesión
