Buffett Brain · Informe
Puntuación actualizada el 5 oct 2026 · análisis del 2 jun 2026
RY· Financial Services
Royal Bank of Canada
Royal Bank of Canada es una fortaleza de depositos cuyo margen operativo del 24,6 por ciento descansa sobre un balance que no se puede leer como el de una empresa normal.
Fit Buffett
Encaje débil
Propietario
40
Durabilidad
87
Gestión
62
Precio
68
Puntuación actualizada el 5 oct 2026 · análisis del 2 jun 2026
La checklist de Buffett
Cada cifra frente al listón de Buffett, y su puesto entre las acciones de Financial Services en nuestra base.
Cuánto beneficio obtiene la empresa por cada euro invertido en ella. Cuanto más alto, mejor.
Lo que queda de cada venta tras el coste de fabricar el producto. Una cifra alta suele indicar poder para fijar precios.
El dinero que la empresa gana para sus dueños, comparado con el precio de la empresa entera.
Cuánto crecieron las ventas cada año en los últimos cinco años.
Cuántos años del beneficio actual pagas al precio de hoy. Más bajo significa más barato.
Cuánto debe la empresa en relación con lo que es suyo. Más bajo es más seguro.
Los cuatro pilares
Cómo sale la empresa en cada una de las cuatro pruebas de Buffett.
Si fuera dueno de todo Royal Bank dormiria tranquilo por la franquicia y mal por el .
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La durabilidad aqui es real y se ha ganado una nota alta, un 87. La banca canadiense es un oligopolio, los depositos son pegajosos y la peor caida del beneficio por accion en los datos fue de solo un 6,8 por ciento, lo que indica que las ganancias apenas se inmutan en los malos anos.
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La direccion lleva una casa ordenada, con una nota de 62. Generan caja muy por encima del beneficio reportado, con un de 2,6 veces el beneficio neto, y lo devuelven mediante dividendos y moderadas en lugar de construir imperios.
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Aqui es donde me pongo cauto. Con un de alrededor de 16,6 y un rendimiento de beneficios cercano al 6 por ciento, Royal Bank esta valorado de forma justa, no barata, y el llamativo rendimiento de del 14,5 por ciento es un espejismo creado por la contabilidad bancaria, donde los flujos de depositos se hacen pasar por .
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A favor y en contra
Los puntos más fuertes de cada lado, con las cifras detrás.
A su favor
6- 1Estabilidad excepcional de las ganancias, con una peor caida del beneficio por accion de solo un 6,8 por ciento a lo largo del ciclo, el sello de una fortaleza de depositos
- 2Alta nota de durabilidad de 87, que refleja el protegido oligopolio bancario canadiense y unas relaciones de clientes pegajosas
- 3Fuerte generacion de caja, con un que alcanza 2,6 veces el beneficio neto reportado
- 4Saludable del 24,6 por ciento y del 54,5 por ciento para una entidad financiera
Preocupaciones
7- 1La valoracion no ofrece un verdadero , con un cercano a 16,6 y un rendimiento de beneficios de solo un 6 por ciento, de modo que la accion esta valorada de forma justa y no barata
- 2Una baja nota de de 40 indica que la ventaja es regulatoria y regional, no una franquicia global duradera
- 3El es anemico, con un roicTtm por debajo del 1 por ciento y un roic a cinco anos cercano al 2 por ciento, lo que indica que la economia de reinversion es debil
- 4El balance es opaco y muy apalancado, con una deuda sobre patrimonio de 2,77, de modo que los accionistas se sientan sobre un colchon fino
Historial de precios
$196+90,0 %· Rendimiento 5 años
Precios de cierre semanales. Toca o pasa el cursor por la línea para ver una fecha.
El negocio
Cómo funciona el negocio
Royal Bank se gana la vida como todo gran banco, captando depositos baratos y prestandolos a un tipo mas alto, para luego sumar comisiones de gestion patrimonial, mercados de capitales y seguros. El del 24,6 por ciento y el crecimiento del beneficio por accion del 6,2 por ciento revelan un peaje estable, no un negocio de rapido crecimiento, donde los vaivenes de ingresos (el 24 por ciento de revCagr reportado) responden mas a los ciclos de tipos y a la contabilidad que a una expansion real del negocio. Es un negocio de margen de intereses vestido con ingresos por comisiones.
Cómo ha cambiado este análisis
La opinión se ha mantenido en 3 revisiones.
27 sept 2026 → 5 oct 2026
Lo que dirían otros inversores
La misma empresa, juzgada con otros tres métodos documentados.
Ver el análisis Buffett de Royal Bank of Canada
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