Buffett Brain · Informe
Puntuación actualizada el 5 oct 2026 · análisis del 25 may 2026
TRV· Financial Services
The Travelers Companies
Travelers Companies has a solid ROIC of 15.7%, but weak margins raise concerns about its competitive positioning in the insurance sector.
Fit Buffett
Encaje parcial
Propietario
43
Durabilidad
83
Gestión
56
Precio
47
Puntuación actualizada el 5 oct 2026 · análisis del 25 may 2026
La checklist de Buffett
Cada cifra frente al listón de Buffett, y su puesto entre las acciones de Financial Services en nuestra base.
Cuánto beneficio obtiene la empresa por cada euro invertido en ella. Cuanto más alto, mejor.
Lo que queda de cada venta tras el coste de fabricar el producto. Una cifra alta suele indicar poder para fijar precios.
El dinero que la empresa gana para sus dueños, comparado con el precio de la empresa entera.
Cuánto crecieron las ventas cada año en los últimos cinco años.
Cuántos años del beneficio actual pagas al precio de hoy. Más bajo significa más barato.
Cuánto debe la empresa en relación con lo que es suyo. Más bajo es más seguro.
Los cuatro pilares
Cómo sale la empresa en cada una de las cuatro pruebas de Buffett.
If I owned Travelers Companies outright, I would focus on maintaining profitability and ensuring that the business can sustain its competitive edge over the next decade.
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The company's ability to remain profitable in all five of the last years suggests a solid foundation.
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With a share count CAGR of -2.54% and a buyback yield of 2.99%, management appears committed to returning value to shareholders.
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The current earnings yield of 11.79% is attractive, indicating a price-to-earnings ratio of 8.5, which is below the no-brainer threshold of 10-12.
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A favor y en contra
Los puntos más fuertes de cada lado, con las cifras detrás.
A su favor
5- 1 of 15.7% is well above the sector top-quintile cutoff of 7.7%.
- 25-year EPS CAGR of 17.45% shows strong growth potential.
- 3Net margin of 15.54% is solid compared to the sector average.
- 4Debt/Equity ratio of 0.29 indicates a conservative capital structure.
Preocupaciones
5- 1Gross margin of 44.02% is significantly below the sector top-quintile cutoff of 80.2%.
- 2Operating margin of 19.3% is also below the sector top-quintile cutoff of 58.2%.
- 3The /Net income ratio of 1.69, while positive, suggests some caution on cash flow quality.
- 4If the 5-year EPS max decline of -18.59% becomes a trend, it could indicate underlying issues.
Historial de precios
$360+129,1 %· Rendimiento 5 años
Precios de cierre semanales. Toca o pasa el cursor por la línea para ver una fecha.
El negocio
Cómo funciona el negocio
Travelers Companies provides a diverse range of property and casualty insurance products across commercial and personal segments. With revenue of $48.83B and net income of $6.29B, the company has demonstrated profitability through various market conditions. The business model relies on collecting premiums upfront, which allows for substantial float to invest before claims are paid out.
Lo que dirían otros inversores
La misma empresa, juzgada con otros tres métodos documentados.
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