Buffett Brain · Note d'analyse
Score mis à jour le 5 oct. 2026 · analyse du 18 mai 2026
BCH· Financial Services
Banco de Chile
Banco de Chile pairs a 39.0% operating margin with single-digit interest coverage of 1.06x, raising leverage-cycle exposure.
Score Buffett
Faible accord
Propriétaire
55
Durabilité
73
Direction
65
Prix
33
Score mis à jour le 5 oct. 2026 · analyse du 18 mai 2026
La checklist de Buffett
Chaque chiffre face au seuil de Buffett, et son rang parmi les actions Financial Services de notre base.
Le bénéfice que l'entreprise tire de chaque euro investi. Plus c'est haut, mieux c'est.
Ce qui reste de chaque vente après le coût de fabrication. Un chiffre élevé signale souvent un pouvoir de fixer ses prix.
Le cash que l'entreprise gagne pour ses propriétaires, comparé au prix de toute l'entreprise.
La croissance annuelle des ventes sur les cinq dernières années.
Combien d'années de bénéfice actuel tu paies au cours d'aujourd'hui. Plus bas, c'est moins cher.
Ce que l'entreprise doit par rapport à ce qu'elle possède en propre. Plus bas, c'est plus sûr.
Les quatre piliers
Comment l'entreprise se situe sur chacun des quatre tests de Buffett.
Owning BCH for a decade means accepting CLP exposure and Chilean political risk in exchange for a 6.9% earnings yield and a stable franchise.
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Chilean banking is consolidated and BCH has top-tier scale, providing real deposit-franchise durability.
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With share count growth of essentially 0% over five years and 10.7% EPS CAGR, management has avoided dilution.
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A 14.6x and 19.0x EV/ look reasonable for a quality emerging-market bank, but the 4.6% owner-earnings yield offers thin cushion given Chilean macro volatility.
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Pour et contre
Les arguments les plus forts de chaque côté, chiffres à l'appui.
En sa faveur
6- 170.5% gross margin and 39.0% operating margin reflect strong franchise economics
- 210.7% five-year EPS CAGR despite flat revenue shows operating leverage
- 3Share count essentially unchanged means no dilution
- 4Top-three Chilean banking scale provides deposit-funding advantage
Préoccupations
5- 1Interest coverage of 1.06x reflects bank-accounting artifact but limits flexibility
- 2Net debt/EBITDA of 8.26x indicates heavy structural leverage
- 3Recent ttm of 2.0% signals margin pressure
- 4Revenue CAGR essentially flat at -0.03% over five years
Historique du cours
$38.49+122,9 %· Rendement 5 ans
Cours de clôture hebdomadaires. Touche ou survole la ligne pour voir une date.
L'entreprise
Comment l'entreprise fonctionne
Banco de Chile is one of the country's largest commercial banks, running retail, wholesale, and treasury franchises with deep deposit relationships across Chile. The 70.5% gross margin and 39.0% operating margin reflect a well-run net-interest-margin business with low funding costs. Revenue has been essentially flat (-0.03% CAGR) over five years as Chilean GDP and rate cycles whipsawed the book, but EPS still compounded 10.7% annually thanks to operating leverage. The 0.63x /Net Income is normal for a bank because of regulatory capital builds.
Ce que diraient d'autres investisseurs
La même entreprise, jugée selon trois autres méthodes documentées.
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