Buffett Brain · Note d'analyse
Score mis à jour le 5 oct. 2026 · analyse du 25 mai 2026
HIG· Financial Services
The Hartford Financial Services Group
Hartford Financial's 29% ROIC is top-quintile in its sector, but operating margins lag, raising questions about its moat.
Score Buffett
Accord partiel
Propriétaire
46
Durabilité
81
Direction
48
Prix
46
Score mis à jour le 5 oct. 2026 · analyse du 25 mai 2026
La checklist de Buffett
Chaque chiffre face au seuil de Buffett, et son rang parmi les actions Financial Services de notre base.
Le bénéfice que l'entreprise tire de chaque euro investi. Plus c'est haut, mieux c'est.
Ce qui reste de chaque vente après le coût de fabrication. Un chiffre élevé signale souvent un pouvoir de fixer ses prix.
Le cash que l'entreprise gagne pour ses propriétaires, comparé au prix de toute l'entreprise.
La croissance annuelle des ventes sur les cinq dernières années.
Combien d'années de bénéfice actuel tu paies au cours d'aujourd'hui. Plus bas, c'est moins cher.
Ce que l'entreprise doit par rapport à ce qu'elle possède en propre. Plus bas, c'est plus sûr.
Les quatre piliers
Comment l'entreprise se situe sur chacun des quatre tests de Buffett.
Owning 100% of Hartford Financial would mean managing a business with a strong of 29.2%, indicating efficient capital use.
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Hartford Financial's five-year average of 12.9% is robust, suggesting durability.
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Hartford's share count has decreased by 5.16% annually over the last five years, indicating shareholder-friendly buybacks.
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With an earnings yield of 10.9% and an yield of 15.67%, Hartford appears undervalued.
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- Graham, Lynch et Greenblatt sur la même action
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Pour et contre
Les arguments les plus forts de chaque côté, chiffres à l'appui.
En sa faveur
7- 1 of 29.2% is top-quintile in the financial services sector.
- 2Net debt/EBITDA of 0.75 indicates strong financial health.
- 3Interest coverage ratio of 25.3 suggests ample liquidity.
- 4Share count CAGR of -5.16% shows effective buybacks.
Préoccupations
5- 1Gross margin of 47% is below sector top-quintile, indicating competitive pressure.
- 2Operating margin of 17.5% lags behind sector leaders.
- 3Dividend CAGR of -16% raises questions about capital return consistency.
- 4Buyback yield of 4.24% could be less effective if not below intrinsic value.
Historique du cours
$126+72,6 %· Rendement 5 ans
Cours de clôture hebdomadaires. Touche ou survole la ligne pour voir une date.
L'entreprise
Comment l'entreprise fonctionne
Hartford Financial operates in the insurance sector, providing a range of products like workers' compensation, property, and liability insurance to businesses and individuals. The Commercial Lines segment is a major contributor, offering tailored insurance products through various distribution channels. The Personal Lines segment adds to the revenue with auto and home insurance. With a net margin of 14.1% and a of 29.2%, the unit economics suggest efficient capital deployment but highlight margin pressures.
Ce que diraient d'autres investisseurs
La même entreprise, jugée selon trois autres méthodes documentées.
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