Buffett Brain · Note d'analyse
Score mis à jour le 26 sept. 2026 · analyse du 25 mai 2026
PRI· Financial Services
Primerica
Primerica's 19.1% ROIC ranks in the top quintile, but low margins raise concerns about its competitive position.
Score Buffett
Accord partiel
Propriétaire
65
Durabilité
81
Direction
60
Prix
46
Score mis à jour le 26 sept. 2026 · analyse du 25 mai 2026
La checklist de Buffett
Chaque chiffre face au seuil de Buffett, et son rang parmi les actions Financial Services de notre base.
Le bénéfice que l'entreprise tire de chaque euro investi. Plus c'est haut, mieux c'est.
Ce qui reste de chaque vente après le coût de fabrication. Un chiffre élevé signale souvent un pouvoir de fixer ses prix.
Le cash que l'entreprise gagne pour ses propriétaires, comparé au prix de toute l'entreprise.
La croissance annuelle des ventes sur les cinq dernières années.
Combien d'années de bénéfice actuel tu paies au cours d'aujourd'hui. Plus bas, c'est moins cher.
Ce que l'entreprise doit par rapport à ce qu'elle possède en propre. Plus bas, c'est plus sûr.
Les quatre piliers
Comment l'entreprise se situe sur chacun des quatre tests de Buffett.
If I owned Primerica outright, I would focus on maintaining the 19.1% while addressing the low gross margins of 62%.
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The 10-year test shows Primerica has been profitable every year for the last five years, which is a positive sign.
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Management has reduced the share count by 4.68% over the past five years, which is a positive sign of capital allocation discipline.
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With an earnings yield of 8.7% and an yield of 10.08%, the valuation appears reasonable.
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Pour et contre
Les arguments les plus forts de chaque côté, chiffres à l'appui.
En sa faveur
5- 1 of 19.1% is in the top quintile for the sector, indicating effective capital use.
- 2EPS CAGR of 24.87% over the last five years shows strong growth potential.
- 3 of $880.76M demonstrates healthy cash generation capabilities.
- 4Share count has decreased at a CAGR of -4.68%, reflecting a commitment to returning value to shareholders.
Préoccupations
5- 1Gross margin of 62.0% is below the sector's top quintile cutoff of 80.2%, raising questions about .
- 2Operating margin of 30.1% is significantly below the sector's top quintile cutoff of 58.2%.
- 3The net margin of 23.2% is also below the sector's top quintile of 36.0%.
- 4The reliance on a large sales force (129,515 representatives) could lead to variability in income.
Historique du cours
$275+74,4 %· Rendement 5 ans
Cours de clôture hebdomadaires. Touche ou survole la ligne pour voir une date.
L'entreprise
Comment l'entreprise fonctionne
Primerica generates cash primarily through term life insurance and investment products, with $3.23B in revenue. The company has a network of 129,515 licensed sales representatives who distribute various financial products. This structure allows for a consistent revenue stream, but the high reliance on commissions can impact profitability. Overall, Primerica's unit economics seem favorable, particularly with a of $880.76M.
Ce que diraient d'autres investisseurs
La même entreprise, jugée selon trois autres méthodes documentées.
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