Buffett Brain · Note d'analyse
Score mis à jour le 5 oct. 2026 · analyse du 23 août 2026
PYPL· Financial Services
PayPal
PayPal's digital payments platform delivers a 14.41% owner earnings yield, but moat strength remains uncertain.
Score Buffett
Accord partiel
Propriétaire
46
Durabilité
64
Direction
67
Prix
100
Score mis à jour le 5 oct. 2026 · analyse du 23 août 2026
La checklist de Buffett
Chaque chiffre face au seuil de Buffett, et son rang parmi les actions Financial Services de notre base.
Le bénéfice que l'entreprise tire de chaque euro investi. Plus c'est haut, mieux c'est.
Ce qui reste de chaque vente après le coût de fabrication. Un chiffre élevé signale souvent un pouvoir de fixer ses prix.
Le cash que l'entreprise gagne pour ses propriétaires, comparé au prix de toute l'entreprise.
La croissance annuelle des ventes sur les cinq dernières années.
Combien d'années de bénéfice actuel tu paies au cours d'aujourd'hui. Plus bas, c'est moins cher.
Ce que l'entreprise doit par rapport à ce qu'elle possède en propre. Plus bas, c'est plus sûr.
Les quatre piliers
Comment l'entreprise se situe sur chacun des quatre tests de Buffett.
Owning 100% of PayPal, we would focus on maintaining its market position and expanding its user base.
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PayPal's network effects provide some durability, but the payments industry is competitive, with potential disruption from technological advances or regulatory changes.
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PayPal's management has effectively reduced the share count by 4.93% annually, enhancing -share value.
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With a of 7.9 and an yield of 14.41%, PayPal is priced attractively.
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- L'objectif de cours à 5 ans et le rendement qu'il implique
- Ce qui ferait changer l'avis
- Graham, Lynch et Greenblatt sur la même action
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Pour et contre
Les arguments les plus forts de chaque côté, chiffres à l'appui.
En sa faveur
7- 1 yield of 14.41% offers a compelling valuation.
- 2Share count CAGR of -4.93% demonstrates effective buybacks.
- 3Interest coverage of 17.8 indicates strong financial health.
- 4Net debt/EBITDA of 0.34 shows a conservative leverage position.
Préoccupations
5- 1Gross margin of 46.12% is below sector top-quintile of 81.5%.
- 2Operating margin of 17.85% is below sector top-quintile of 58.8%.
- 3 YoY growth of -17.78% suggests potential cash flow issues.
- 4EPS max decline of -40.85% in 5 years indicates volatility.
Historique du cours
$52.80-79,7 %· Rendement 5 ans
Cours de clôture hebdomadaires. Touche ou survole la ligne pour voir une date.
L'entreprise
Comment l'entreprise fonctionne
PayPal operates a digital payments platform facilitating transactions for merchants and consumers across 200 markets. Its revenue stems from transaction fees and value-added services. With a TTM revenue of $33.17B and net income of $5.23B, the business benefits from a 15% net margin. Unit economics are strong with a 46.12% gross margin.
L'évolution de cette analyse
L'avis a tenu sur 2 revues.
27 sept. 2026 → 4 oct. 2026
Ce que diraient d'autres investisseurs
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