Buffett Brain · Note d'analyse
Score mis à jour le 5 oct. 2026 · analyse du 25 mai 2026
TRV· Financial Services
The Travelers Companies
Travelers Companies has a solid ROIC of 15.7%, but weak margins raise concerns about its competitive positioning in the insurance sector.
Score Buffett
Accord partiel
Propriétaire
43
Durabilité
83
Direction
56
Prix
47
Score mis à jour le 5 oct. 2026 · analyse du 25 mai 2026
La checklist de Buffett
Chaque chiffre face au seuil de Buffett, et son rang parmi les actions Financial Services de notre base.
Le bénéfice que l'entreprise tire de chaque euro investi. Plus c'est haut, mieux c'est.
Ce qui reste de chaque vente après le coût de fabrication. Un chiffre élevé signale souvent un pouvoir de fixer ses prix.
Le cash que l'entreprise gagne pour ses propriétaires, comparé au prix de toute l'entreprise.
La croissance annuelle des ventes sur les cinq dernières années.
Combien d'années de bénéfice actuel tu paies au cours d'aujourd'hui. Plus bas, c'est moins cher.
Ce que l'entreprise doit par rapport à ce qu'elle possède en propre. Plus bas, c'est plus sûr.
Les quatre piliers
Comment l'entreprise se situe sur chacun des quatre tests de Buffett.
If I owned Travelers Companies outright, I would focus on maintaining profitability and ensuring that the business can sustain its competitive edge over the next decade.
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The company's ability to remain profitable in all five of the last years suggests a solid foundation.
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With a share count CAGR of -2.54% and a buyback yield of 2.99%, management appears committed to returning value to shareholders.
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The current earnings yield of 11.79% is attractive, indicating a price-to-earnings ratio of 8.5, which is below the no-brainer threshold of 10-12.
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- Le raisonnement complet sur les quatre piliers
- Graham, Lynch et Greenblatt sur la même action
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Pour et contre
Les arguments les plus forts de chaque côté, chiffres à l'appui.
En sa faveur
5- 1 of 15.7% is well above the sector top-quintile cutoff of 7.7%.
- 25-year EPS CAGR of 17.45% shows strong growth potential.
- 3Net margin of 15.54% is solid compared to the sector average.
- 4Debt/Equity ratio of 0.29 indicates a conservative capital structure.
Préoccupations
5- 1Gross margin of 44.02% is significantly below the sector top-quintile cutoff of 80.2%.
- 2Operating margin of 19.3% is also below the sector top-quintile cutoff of 58.2%.
- 3The /Net income ratio of 1.69, while positive, suggests some caution on cash flow quality.
- 4If the 5-year EPS max decline of -18.59% becomes a trend, it could indicate underlying issues.
Historique du cours
$360+129,1 %· Rendement 5 ans
Cours de clôture hebdomadaires. Touche ou survole la ligne pour voir une date.
L'entreprise
Comment l'entreprise fonctionne
Travelers Companies provides a diverse range of property and casualty insurance products across commercial and personal segments. With revenue of $48.83B and net income of $6.29B, the company has demonstrated profitability through various market conditions. The business model relies on collecting premiums upfront, which allows for substantial float to invest before claims are paid out.
Ce que diraient d'autres investisseurs
La même entreprise, jugée selon trois autres méthodes documentées.
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