Buffett Brain · Note d'analyse
Score mis à jour le 26 sept. 2026 · analyse du 25 mai 2026
DLO· Technologie
DLocal
DLocal's high ROIC of 28.5% indicates strong profitability, but its gross margin of 36.8% lags significantly behind sector peers.
Score Buffett
Accord partiel
Propriétaire
72
Durabilité
86
Direction
40
Prix
55
Score mis à jour le 26 sept. 2026 · analyse du 25 mai 2026
La checklist de Buffett
Chaque chiffre face au seuil de Buffett, et son rang parmi les actions Technologie de notre base.
Le bénéfice que l'entreprise tire de chaque euro investi. Plus c'est haut, mieux c'est.
Ce qui reste de chaque vente après le coût de fabrication. Un chiffre élevé signale souvent un pouvoir de fixer ses prix.
Le cash que l'entreprise gagne pour ses propriétaires, comparé au prix de toute l'entreprise.
La croissance annuelle des ventes sur les cinq dernières années.
Combien d'années de bénéfice actuel tu paies au cours d'aujourd'hui. Plus bas, c'est moins cher.
Ce que l'entreprise doit par rapport à ce qu'elle possède en propre. Plus bas, c'est plus sûr.
Les quatre piliers
Comment l'entreprise se situe sur chacun des quatre tests de Buffett.
Owning 100% of DLocal, I would focus on sustaining its 45.48% revenue CAGR over the next decade.
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DLocal has been profitable for the last five years, with no annual losses.
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The management has maintained a flat share count over five years, indicating a disciplined approach to capital allocation.
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With an earnings yield of 5.03% and an yield of 10.93%, the valuation appears reasonable, but it lacks a significant margin of safety compared to the ideal 8-10% threshold.
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- Graham, Lynch et Greenblatt sur la même action
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Pour et contre
Les arguments les plus forts de chaque côté, chiffres à l'appui.
En sa faveur
5- 1 of 28.5% is well above the sector top-quintile cutoff of 10.7%.
- 2Operating margin of 20.1% exceeds the sector top-quintile of 14.0%.
- 3Revenue CAGR of 45.48% over the last five years demonstrates strong growth.
- 4 of $421.87 million indicates strong cash generation capabilities.
Préoccupations
5- 1Gross margin of 36.8% is significantly below the sector top-quintile cutoff of 72.4%.
- 2Management quality score of 40 suggests potential weaknesses in capital allocation.
- 3Financial health score of 37 indicates vulnerabilities, particularly with a current ratio of 1.47.
- 4Market cap decline of -13.41% relative to retained earnings raises questions about capital deployment effectiveness.
Historique du cours
$13.74-75,4 %· Rendement 5 ans
Cours de clôture hebdomadaires. Touche ou survole la ligne pour voir une date.
L'entreprise
Comment l'entreprise fonctionne
DLocal operates a payments platform that facilitates online transactions across various industries, generating $1.09 billion in revenue. With a net income of $196.8 million and of $421.87 million, the company demonstrates solid cash generation capabilities. The unit economics appear favorable, with a free cash flow conversion of 2.14 times net income.
L'évolution de cette analyse
L'avis a tenu sur 2 revues.
27 sept. 2026 → 4 oct. 2026
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