Buffett Brain · Note d'analyse
Score mis à jour le 26 sept. 2026
FICO· Technologie
Fair Isaac
Fair Isaac's 53.2% ROIC and 84.2% gross margin showcase a strong moat, but a P/E of 33.8 suggests valuation concerns.
Score Buffett
Fort accord
Propriétaire
100
Durabilité
96
Direction
99
Prix
12
Score mis à jour le 26 sept. 2026
La checklist de Buffett
Chaque chiffre face au seuil de Buffett, et son rang parmi les actions Technologie de notre base.
Le bénéfice que l'entreprise tire de chaque euro investi. Plus c'est haut, mieux c'est.
Ce qui reste de chaque vente après le coût de fabrication. Un chiffre élevé signale souvent un pouvoir de fixer ses prix.
Le cash que l'entreprise gagne pour ses propriétaires, comparé au prix de toute l'entreprise.
La croissance annuelle des ventes sur les cinq dernières années.
Combien d'années de bénéfice actuel tu paies au cours d'aujourd'hui. Plus bas, c'est moins cher.
Ce que l'entreprise doit par rapport à ce qu'elle possède en propre. Plus bas, c'est plus sûr.
Les quatre piliers
Comment l'entreprise se situe sur chacun des quatre tests de Buffett.
Owning 100% of Fair Isaac, we'd focus on maintaining its strong of 53.2% and leveraging its .
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Fair Isaac's business model appears durable over the next decade, supported by a consistent 5-year profitability and no EPS declines.
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Management has effectively reduced share count by 4.16% annually and achieved a buyback yield of 3.67%.
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With an yield of 3.06% and a of 33.8, the current valuation is stretched.
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- Ce qui ferait changer l'avis
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Pour et contre
Les arguments les plus forts de chaque côté, chiffres à l'appui.
En sa faveur
6- 153.2% , top quintile in the technology sector.
- 284.2% gross margin, indicating strong .
- 350.4% operating margin, sector-leading.
- 418.48% EPS CAGR over 5 years, showing robust growth.
Préoccupations
5- 1 of 33.8 suggests high expectations are priced in.
- 2Net debt/EBITDA of 2.96, indicating leverage risk.
- 3 yield of 3.06% is below desired threshold.
- 4Valuation multiples such as EV/ at 30.9 are high.
Historique du cours
$661+64,9 %· Rendement 5 ans
Cours de clôture hebdomadaires. Touche ou survole la ligne pour voir une date.
L'entreprise
Comment l'entreprise fonctionne
Fair Isaac Corporation generates revenue through its Scores and Software segments. The Scores segment offers scoring solutions for both businesses and consumers, while the Software segment provides decision management solutions. With $1.99B in revenue and a 50.4% operating margin, the business is capital-light and highly profitable. Unit economics are strong, supported by a 33.7% net margin.
L'évolution de cette analyse
L'avis a tenu sur 2 revues.
27 sept. 2026 → 4 oct. 2026
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