Buffett Brain · Note d'analyse
Score mis à jour le 26 sept. 2026 · analyse du 27 juil. 2026
NP· Technologie
Neptune Insurance Holdings
Neptune Insurance Holdings boasts impressive margins, but its unsustainable valuation and management concerns overshadow its strong moat.
Score Buffett
Accord partiel
Propriétaire
100
Durabilité
65
Direction
50
Prix
0
Score mis à jour le 26 sept. 2026 · analyse du 27 juil. 2026
La checklist de Buffett
Chaque chiffre face au seuil de Buffett, et son rang parmi les actions Technologie de notre base.
Le bénéfice que l'entreprise tire de chaque euro investi. Plus c'est haut, mieux c'est.
Ce qui reste de chaque vente après le coût de fabrication. Un chiffre élevé signale souvent un pouvoir de fixer ses prix.
Le cash que l'entreprise gagne pour ses propriétaires, comparé au prix de toute l'entreprise.
La croissance annuelle des ventes sur les cinq dernières années.
Combien d'années de bénéfice actuel tu paies au cours d'aujourd'hui. Plus bas, c'est moins cher.
Ce que l'entreprise doit par rapport à ce qu'elle possède en propre. Plus bas, c'est plus sûr.
Les quatre piliers
Comment l'entreprise se situe sur chacun des quatre tests de Buffett.
If I owned Neptune Insurance, I would focus on scaling its operations while maintaining the high margins of 65% gross and 56% operating margins.
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While Neptune has been profitable in all of the last five years, the significant EPS decline of -112.66% raises concerns about future growth.
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The management's approach to capital allocation is questionable, as evidenced by a share count CAGR of 2.84% and a buyback yield of only 0.13%.
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With an yield of only 1.79%, the price of $30.24 does not present a margin of safety.
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- L'objectif de cours à 5 ans et le rendement qu'il implique
- Ce qui ferait changer l'avis
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Pour et contre
Les arguments les plus forts de chaque côté, chiffres à l'appui.
En sa faveur
5- 1 of 56.2% is in the top quintile for the technology sector, significantly above the 13.4% cutoff.
- 2Gross margin of 65.1% exceeds the sector's top-quintile cutoff of 60.9%.
- 3Operating margin of 56.0% is well above the sector's top-quintile cutoff of 18.0%.
- 4The company has been profitable in all of the last five years.
Préoccupations
5- 1 ratio of 111.4 indicates an unsustainable valuation, far exceeding typical multiples.
- 2Negative of -10.17% over the last five years suggests poor capital efficiency.
- 3Current ratio of 0.00 indicates severe liquidity issues, unable to cover short-term obligations.
- 4Share count CAGR of 2.84% suggests potential dilution of shareholder value.
Historique du cours
$27.43-9,8 %· Rendement 5 ans
Cours de clôture hebdomadaires. Touche ou survole la ligne pour voir une date.
L'entreprise
Comment l'entreprise fonctionne
Neptune Insurance operates as a managing general agent for flood insurance, utilizing AI and machine learning for underwriting and policy management. It generates revenue primarily through residential and commercial flood insurance, with TTM revenue at $159.55M. The company does not take balance sheet risk, which limits its operational exposure but also restricts its growth potential.
L'évolution de cette analyse
L'avis a tenu sur 2 revues.
27 sept. 2026 → 4 oct. 2026
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