Buffett Brain · Note d'analyse
Score mis à jour le 5 oct. 2026 · analyse du 31 août 2026
PAGS· Technologie
PagSeguro Digital
PagSeguro's valuation is compelling with a P/E of 5.9, but high leverage raises concerns about financial stability.
Score Buffett
Accord partiel
Propriétaire
58
Durabilité
100
Direction
39
Prix
100
Score mis à jour le 5 oct. 2026 · analyse du 31 août 2026
La checklist de Buffett
Chaque chiffre face au seuil de Buffett, et son rang parmi les actions Technologie de notre base.
Le bénéfice que l'entreprise tire de chaque euro investi. Plus c'est haut, mieux c'est.
Ce qui reste de chaque vente après le coût de fabrication. Un chiffre élevé signale souvent un pouvoir de fixer ses prix.
Le cash que l'entreprise gagne pour ses propriétaires, comparé au prix de toute l'entreprise.
La croissance annuelle des ventes sur les cinq dernières années.
Combien d'années de bénéfice actuel tu paies au cours d'aujourd'hui. Plus bas, c'est moins cher.
Ce que l'entreprise doit par rapport à ce qu'elle possède en propre. Plus bas, c'est plus sûr.
Les quatre piliers
Comment l'entreprise se situe sur chacun des quatre tests de Buffett.
Owning PagSeguro would mean focusing on its ability to maintain and grow its user base within the Brazilian market.
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PagSeguro has shown consistent profitability over the last five years, with a 5-year EPS CAGR of 18.71%.
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The company has been returning capital to shareholders, evidenced by a 4.68% buyback yield over five years.
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With an earnings yield of 17.06% and an yield of 11.99%, the stock appears undervalued.
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- Ce qui ferait changer l'avis
- Graham, Lynch et Greenblatt sur la même action
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Pour et contre
Les arguments les plus forts de chaque côté, chiffres à l'appui.
En sa faveur
8- 1 of 5.9 indicates a low valuation relative to earnings.
- 2Earnings yield of 17.06% suggests strong profitability.
- 3Operating margin of 37.92% is top-quintile within the sector.
- 45-year EPS CAGR of 18.71% shows robust growth.
Préoccupations
8- 1Net debt/EBITDA of 4.73 indicates high leverage.
- 2Interest coverage of 1.5 is below safe thresholds.
- 3Debt/Equity ratio of 3.19 reflects aggressive leverage.
- 4Gross margin of 51.14% is below sector top-quintile.
Historique du cours
$9.02-75,3 %· Rendement 5 ans
Cours de clôture hebdomadaires. Touche ou survole la ligne pour voir une date.
L'entreprise
Comment l'entreprise fonctionne
PagSeguro Digital Ltd. offers a financial technology ecosystem primarily in Brazil, catering to small and medium-sized enterprises. The company's revenue is driven by its digital ecosystem, PagBank, which integrates various financial services. With a gross margin of 51.14%, the business model relies on processing payments and offering banking services. The unit economics are strong, given the 37.92% operating margin, indicating efficient operations.
L'évolution de cette analyse
L'avis a tenu sur 2 revues.
27 sept. 2026 → 4 oct. 2026
Ce que diraient d'autres investisseurs
La même entreprise, jugée selon trois autres méthodes documentées.
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