Buffett Brain · Informe
Puntuación actualizada el 26 sept 2026 · análisis del 27 jul 2026
NP· Tecnología
Neptune Insurance Holdings
Neptune Insurance Holdings boasts impressive margins, but its unsustainable valuation and management concerns overshadow its strong moat.
Fit Buffett
Encaje parcial
Propietario
100
Durabilidad
65
Gestión
50
Precio
0
Puntuación actualizada el 26 sept 2026 · análisis del 27 jul 2026
La checklist de Buffett
Cada cifra frente al listón de Buffett, y su puesto entre las acciones de Tecnología en nuestra base.
Cuánto beneficio obtiene la empresa por cada euro invertido en ella. Cuanto más alto, mejor.
Lo que queda de cada venta tras el coste de fabricar el producto. Una cifra alta suele indicar poder para fijar precios.
El dinero que la empresa gana para sus dueños, comparado con el precio de la empresa entera.
Cuánto crecieron las ventas cada año en los últimos cinco años.
Cuántos años del beneficio actual pagas al precio de hoy. Más bajo significa más barato.
Cuánto debe la empresa en relación con lo que es suyo. Más bajo es más seguro.
Los cuatro pilares
Cómo sale la empresa en cada una de las cuatro pruebas de Buffett.
If I owned Neptune Insurance, I would focus on scaling its operations while maintaining the high margins of 65% gross and 56% operating margins.
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While Neptune has been profitable in all of the last five years, the significant EPS decline of -112.66% raises concerns about future growth.
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The management's approach to capital allocation is questionable, as evidenced by a share count CAGR of 2.84% and a buyback yield of only 0.13%.
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With an yield of only 1.79%, the price of $30.24 does not present a margin of safety.
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A favor y en contra
Los puntos más fuertes de cada lado, con las cifras detrás.
A su favor
5- 1 of 56.2% is in the top quintile for the technology sector, significantly above the 13.4% cutoff.
- 2Gross margin of 65.1% exceeds the sector's top-quintile cutoff of 60.9%.
- 3Operating margin of 56.0% is well above the sector's top-quintile cutoff of 18.0%.
- 4The company has been profitable in all of the last five years.
Preocupaciones
5- 1 ratio of 111.4 indicates an unsustainable valuation, far exceeding typical multiples.
- 2Negative of -10.17% over the last five years suggests poor capital efficiency.
- 3Current ratio of 0.00 indicates severe liquidity issues, unable to cover short-term obligations.
- 4Share count CAGR of 2.84% suggests potential dilution of shareholder value.
Historial de precios
$27.43-9,8 %· Rendimiento 5 años
Precios de cierre semanales. Toca o pasa el cursor por la línea para ver una fecha.
El negocio
Cómo funciona el negocio
Neptune Insurance operates as a managing general agent for flood insurance, utilizing AI and machine learning for underwriting and policy management. It generates revenue primarily through residential and commercial flood insurance, with TTM revenue at $159.55M. The company does not take balance sheet risk, which limits its operational exposure but also restricts its growth potential.
Cómo ha cambiado este análisis
La opinión se ha mantenido en 3 revisiones.
27 sept 2026 → 5 oct 2026
Lo que dirían otros inversores
La misma empresa, juzgada con otros tres métodos documentados.
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