Buffett Brain · Relatório
Pontuação atualizada em 5/10/2026 · análise de 1/06/2026
BAC· Financial Services
Bank of America
O Bank of America parece barato a 11,6 vezes os lucros, mas um retorno sobre o capital de 4,6 por cento mostra que o negocio e mediocre.
Fit Buffett
Encaixe fraco
Dono
43
Durabilidade
80
Gestão
36
Preço
63
Pontuação atualizada em 5/10/2026 · análise de 1/06/2026
A checklist de Buffett
Cada número contra o critério de Buffett, e a posição entre as ações de Financial Services na nossa base.
Quanto lucro a empresa gera por cada euro investido nela. Quanto maior, melhor.
O que sobra de cada venda depois do custo de produzir. Um número alto costuma indicar poder de preço.
O dinheiro que a empresa gera para os donos, comparado com o preço da empresa inteira.
Quanto as vendas cresceram por ano nos últimos cinco anos.
Quantos anos do lucro atual você paga pelo preço de hoje. Mais baixo significa mais barato.
Quanto a empresa deve em relação ao que é dela. Mais baixo é mais seguro.
Os quatro pilares
Como a empresa se sai em cada um dos quatro testes de Buffett.
Se eu fosse dono de todo o Bank of America, ficaria insatisfeito por meu capital render 4,6 por cento de enquanto carrega os riscos de um balanco alavancado 1,28 para um.
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O setor bancario continuara existindo daqui a cinquenta anos, e a nota de durabilidade de 80 reflete que o Bank of America nao vai desaparecer.
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A nota de gestao de 36 e o ponto fraco, e os numeros explicam por que.
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Aqui o quadro e misto e quero ser honesto a respeito. A 11,6 vezes os lucros a acao nao e cara, e um rendimento de lucro de 8,6 por cento soa atraente.
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- Graham, Lynch e Greenblatt sobre a mesma ação
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A favor e contra
Os pontos mais fortes de cada lado, com os números por trás.
A seu favor
6- 1Negocia a apenas 11,6 vezes os lucros dos ultimos doze meses, um multiplo baixo que ja embute muito pessimismo.
- 2A nota de durabilidade de 80 reflete uma franquia profundamente enraizada que dificilmente desaparecera.
- 3A administracao reduziu a quantidade de acoes em 3,5 por cento ao ano, devolvendo capital aos donos.
- 4A de 22,9 por cento mostra que o negocio central de margem e tarifas e lucrativo.
Preocupações
7- 1O e de apenas 4,6 por cento nos ultimos doze meses e de 3,6 por cento em cinco anos, muito abaixo do que um otimo negocio ganha.
- 2A saude financeira pontua apenas 12, com cobertura de juros de 0,52 e divida liquida sobre EBITDA de 3,38 sinalizando um balanco muito alavancado.
- 3O e apenas 41 por cento do lucro liquido, de modo que os lucros declarados nao estao plenamente lastreados em caixa.
- 4O lucro por acao cresceu menos de 2 por cento ao ano apesar das , mostrando que o negocio mal avanca.
Histórico de preços
$53.75+21,2%· Retorno 5 anos
Fechamentos semanais. Toque ou passe o cursor na linha para ver uma data.
O negócio
Como o negócio funciona
O Bank of America ganha dinheiro como todo grande banco: capta barato dos depositantes e empresta a taxas mais altas, e ainda cobra tarifas por cartoes, assessoria e negociacao. A de 22,9 por cento parece saudavel a primeira vista, mas o de apenas 4,6 por cento mostra que toda essa escala se converte em muito pouco lucro real por cada dolar imobilizado. A receita cresceu 19,5 por cento, mas o lucro por acao avancou somente 1,9 por cento ao ano, de modo que esse crescimento nao chega ao dono.
Como esta análise mudou
A avaliação manteve-se em 3 revisões.
27 de set. de 2026 → 5 de out. de 2026
O que outros investidores diriam
A mesma empresa, avaliada por outros três métodos documentados.
Ver a análise Buffett de Bank of America
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