Buffett Brain · Relatório
Pontuação atualizada em 6/10/2026 · análise de 18/05/2026
BCH· Financial Services
Banco de Chile
Banco de Chile pairs a 39.0% operating margin with single-digit interest coverage of 1.06x, raising leverage-cycle exposure.
Fit Buffett
Encaixe fraco
Dono
55
Durabilidade
73
Gestão
65
Preço
33
Pontuação atualizada em 6/10/2026 · análise de 18/05/2026
A checklist de Buffett
Cada número contra o critério de Buffett, e a posição entre as ações de Financial Services na nossa base.
Quanto lucro a empresa gera por cada euro investido nela. Quanto maior, melhor.
O que sobra de cada venda depois do custo de produzir. Um número alto costuma indicar poder de preço.
O dinheiro que a empresa gera para os donos, comparado com o preço da empresa inteira.
Quanto as vendas cresceram por ano nos últimos cinco anos.
Quantos anos do lucro atual você paga pelo preço de hoje. Mais baixo significa mais barato.
Quanto a empresa deve em relação ao que é dela. Mais baixo é mais seguro.
Os quatro pilares
Como a empresa se sai em cada um dos quatro testes de Buffett.
Owning BCH for a decade means accepting CLP exposure and Chilean political risk in exchange for a 6.9% earnings yield and a stable franchise.
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Chilean banking is consolidated and BCH has top-tier scale, providing real deposit-franchise durability.
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With share count growth of essentially 0% over five years and 10.7% EPS CAGR, management has avoided dilution.
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A 14.6x and 19.0x EV/ look reasonable for a quality emerging-market bank, but the 4.6% owner-earnings yield offers thin cushion given Chilean macro volatility.
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- Graham, Lynch e Greenblatt sobre a mesma ação
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A favor e contra
Os pontos mais fortes de cada lado, com os números por trás.
A seu favor
6- 170.5% gross margin and 39.0% operating margin reflect strong franchise economics
- 210.7% five-year EPS CAGR despite flat revenue shows operating leverage
- 3Share count essentially unchanged means no dilution
- 4Top-three Chilean banking scale provides deposit-funding advantage
Preocupações
5- 1Interest coverage of 1.06x reflects bank-accounting artifact but limits flexibility
- 2Net debt/EBITDA of 8.26x indicates heavy structural leverage
- 3Recent ttm of 2.0% signals margin pressure
- 4Revenue CAGR essentially flat at -0.03% over five years
Histórico de preços
$39.42+128,3%· Retorno 5 anos
Fechamentos semanais. Toque ou passe o cursor na linha para ver uma data.
O negócio
Como o negócio funciona
Banco de Chile is one of the country's largest commercial banks, running retail, wholesale, and treasury franchises with deep deposit relationships across Chile. The 70.5% gross margin and 39.0% operating margin reflect a well-run net-interest-margin business with low funding costs. Revenue has been essentially flat (-0.03% CAGR) over five years as Chilean GDP and rate cycles whipsawed the book, but EPS still compounded 10.7% annually thanks to operating leverage. The 0.63x /Net Income is normal for a bank because of regulatory capital builds.
O que outros investidores diriam
A mesma empresa, avaliada por outros três métodos documentados.
Ver a análise Buffett de Banco de Chile
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