Buffett Brain · Relatório
Pontuação atualizada em 26/09/2026 · análise de 27/07/2026
MCO· Financial Services
Moody's
Moody's strong ROIC of 23.1% showcases its moat, but high valuation metrics hinder a clear buy decision.
Fit Buffett
Encaixe parcial
Dono
75
Durabilidade
57
Gestão
69
Preço
16
Pontuação atualizada em 26/09/2026 · análise de 27/07/2026
A checklist de Buffett
Cada número contra o critério de Buffett, e a posição entre as ações de Financial Services na nossa base.
Quanto lucro a empresa gera por cada euro investido nela. Quanto maior, melhor.
O que sobra de cada venda depois do custo de produzir. Um número alto costuma indicar poder de preço.
O dinheiro que a empresa gera para os donos, comparado com o preço da empresa inteira.
Quanto as vendas cresceram por ano nos últimos cinco anos.
Quantos anos do lucro atual você paga pelo preço de hoje. Mais baixo significa mais barato.
Quanto a empresa deve em relação ao que é dela. Mais baixo é mais seguro.
Os quatro pilares
Como a empresa se sai em cada um dos quatro testes de Buffett.
If I owned Moody's outright, I'd focus on maintaining its competitive advantages while managing debt levels.
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Moody's has demonstrated profitability over the past 5 years, but the EPS max decline of 37.12% raises concerns about its resilience.
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The management has been disciplined, with a share count CAGR of -0.99% indicating buybacks, and a buyback yield of 1.4%.
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The current yield of 3.25% is below my target of 8-10%, making the valuation less attractive.
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- O que mudaria a avaliação
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A favor e contra
Os pontos mais fortes de cada lado, com os números por trás.
A seu favor
5- 1 of 23.1% places Moody's in the top quintile of the financial services sector.
- 2Gross margin at 69.7% indicates strong and operational efficiency.
- 3Management has reduced share count by 0.99% over the last 5 years, signaling commitment to shareholder returns.
- 4Interest coverage ratio of 17.3 shows strong ability to meet debt obligations.
Preocupações
5- 1 of 32.1 indicates high valuation, pricing in significant growth that may not materialize.
- 2Operating margin of 44.2% is below the sector's top-quintile threshold of 58.3%.
- 3Current ratio of 1.16 suggests potential liquidity concerns, as it is below the ideal level of 1.5.
- 4The high debt-to-equity ratio of 2.44 raises concerns about financial leverage.
Histórico de preços
$441+21,8%· Retorno 5 anos
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O negócio
Como o negócio funciona
Moody's operates through two segments: Investors Service, which generates revenue from credit ratings, and Analytics, which offers subscription-based risk management tools. The company reported $7.72 billion in revenue, with a net income of $2.46 billion. The subscription model supports recurring revenue, making it resilient. Unit economics are strong, with a gross margin of 69.7%.
O que outros investidores diriam
A mesma empresa, avaliada por outros três métodos documentados.
Ver a análise Buffett de Moody's
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