Buffett Brain · Relatório
Pontuação atualizada em 5/10/2026 · análise de 2/06/2026
MUFG· Financial Services
Mitsubishi UFJ Financial Group
O Mitsubishi UFJ é um megabanco japonês barato a 13,8 vezes os lucros, mas um retorno sobre o capital de 0,6 por cento mostra que o preço é a única coisa a jogar a teu favor.
Fit Buffett
Encaixe fraco
Dono
41
Durabilidade
100
Gestão
80
Preço
94
Pontuação atualizada em 5/10/2026 · análise de 2/06/2026
A checklist de Buffett
Cada número contra o critério de Buffett, e a posição entre as ações de Financial Services na nossa base.
Quanto lucro a empresa gera por cada euro investido nela. Quanto maior, melhor.
O que sobra de cada venda depois do custo de produzir. Um número alto costuma indicar poder de preço.
O dinheiro que a empresa gera para os donos, comparado com o preço da empresa inteira.
Quanto as vendas cresceram por ano nos últimos cinco anos.
Quantos anos do lucro atual você paga pelo preço de hoje. Mais baixo significa mais barato.
Quanto a empresa deve em relação ao que é dela. Mais baixo é mais seguro.
Os quatro pilares
Como a empresa se sai em cada um dos quatro testes de Buffett.
Se eu fosse dono de todo o MUFG, possuiria uma enorme máquina de emprestar que ganha uma de 24,2 por cento mas a converte em apenas 0,6 por cento de retorno sobre o capital nos últimos doze meses, e 1,9 por cento em cinco anos.
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A durabilidade da própria franquia é real. O banco obteve um 100 perfeito em durabilidade e não mostrou um único ano de colapso de lucros, com uma queda máxima do lucro por ação de zero por cento no histórico que consigo ver.
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A gestão merece uma nota razoável de 80, e o número de ações tem vindo a encolher 2,9 por cento ao ano, que é o tipo de disciplina de recompra que gosto de ver quando uma ação está barata.
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A aqui tem tudo a ver com o preço. A 13,8 vezes os lucros, um rendimento dos lucros de 7,3 por cento e um valor da empresa sobre o de apenas 6,0, o mercado pede muito pouco por este negócio, e por isso a pontuação de avaliação é um elevado 94.
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A favor e contra
Os pontos mais fortes de cada lado, com os números por trás.
A seu favor
6- 1Barato em qualquer medida honesta, negociando a 13,8 vezes os lucros, um rendimento dos lucros de 7,3 por cento e um valor da empresa sobre o de apenas 6,0.
- 2Pontuação de durabilidade perfeita de 100 com uma queda máxima do lucro por ação de zero por cento, refletindo uma franquia que não desaba.
- 3A receita declarada cresceu 28,4 por cento e o lucro por ação 26,3 por cento quando as taxas de juro japonesas se tornaram positivas após anos perto de zero.
- 4A gestão retira ações de forma constante, reduzindo o número de títulos em 2,9 por cento ao ano.
Preocupações
7- 1O retorno sobre o capital é péssimo, apenas 0,6 por cento nos últimos doze meses e 1,9 por cento em cinco anos, o cerne de por que o veredicto é incerto apesar do baixo preço.
- 2A pontuação de de 41 é fraca; a banca é um negócio de matéria-prima onde o MUFG compete sobretudo por escala e tem pouco poder real de fixação de preços.
- 3Uma dívida sobre o capital próprio de 3,5 reflete a forte inerente à banca, que amplifica qualquer erro de crédito ou de taxa.
- 4Uma cobertura de juros de apenas 0,58 sublinha como é fino o colchão face aos próprios custos de financiamento do banco.
Histórico de preços
$22.97+292,0%· Retorno 5 anos
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O negócio
Como o negócio funciona
O MUFG é um dos três megabancos do Japão. Ganha dinheiro como qualquer banco, captando depósitos a baixo custo e emprestando-os ou investindo-os com uma margem mais larga, e acrescenta comissões de banca fiduciária, valores mobiliários e da sua grande participação no Morgan Stanley. A de 24,2 por cento parece saudável no papel, e a receita declarada cresceu a um ritmo de 28,4 por cento agora que as taxas japonesas finalmente ficaram positivas, mas o retorno subjacente sobre o capital que utiliza é magro, de 0,6 por cento.
Como esta análise mudou
A avaliação manteve-se em 3 revisões.
27 de set. de 2026 → 5 de out. de 2026
O que outros investidores diriam
A mesma empresa, avaliada por outros três métodos documentados.
Ver a análise Buffett de Mitsubishi UFJ Financial Group
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