Buffett Brain · Relatório
Pontuação atualizada em 5/10/2026 · análise de 27/07/2026
SAFT· Financial Services
Safety Insurance Group
Safety Insurance Group has a solid financial health but struggles with profitability metrics, particularly its low operating margin of 6.35%.
Fit Buffett
Encaixe fraco
Dono
19
Durabilidade
50
Gestão
66
Preço
89
Pontuação atualizada em 5/10/2026 · análise de 27/07/2026
A checklist de Buffett
Cada número contra o critério de Buffett, e a posição entre as ações de Financial Services na nossa base.
Quanto lucro a empresa gera por cada euro investido nela. Quanto maior, melhor.
O que sobra de cada venda depois do custo de produzir. Um número alto costuma indicar poder de preço.
O dinheiro que a empresa gera para os donos, comparado com o preço da empresa inteira.
Quanto as vendas cresceram por ano nos últimos cinco anos.
Quantos anos do lucro atual você paga pelo preço de hoje. Mais baixo significa mais barato.
Quanto a empresa deve em relação ao que é dela. Mais baixo é mais seguro.
Os quatro pilares
Como a empresa se sai em cada um dos quatro testes de Buffett.
If I owned Safety Insurance Group, I'd focus on improving the operating margin, which currently sits at just 6.35%.
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The 10-year outlook is uncertain due to the company's low profitability, with a gross margin of only 32.7% compared to the sector's top-quintile cutoff of 81.9%.
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Management has maintained a flat share count over the past five years, indicating discipline in capital allocation.
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Currently, the yield is at 18.76%, which is attractive.
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- O preço-alvo de 5 anos e o retorno que ele implica
- O que mudaria a avaliação
- Graham, Lynch e Greenblatt sobre a mesma ação
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A favor e contra
Os pontos mais fortes de cada lado, com os números por trás.
A seu favor
5- 1 of $191.99M indicates strong cash generation.
- 2Net debt/EBITDA of 0.07 shows excellent leverage management.
- 3Interest coverage ratio of 39.4 suggests strong ability to cover interest expenses.
- 4Flat share count CAGR of -0.2% indicates disciplined capital allocation.
Preocupações
5- 1Operating margin of 6.35% is significantly below the sector's top-quintile cutoff of 58.3%.
- 2Gross margin of 32.7% is well below the sector's top-quintile cutoff of 81.9%.
- 35-year EPS CAGR of -6.65% raises concerns about long-term profitability.
- 4Net income margin of 4.97% is insufficient for sustainable growth.
Histórico de preços
$104+27,2%· Retorno 5 anos
Fechamentos semanais. Toque ou passe o cursor na linha para ver uma data.
O negócio
Como o negócio funciona
Safety Insurance Group generates cash through upfront premium collections for various insurance products, including auto and homeowners insurance. The company reported $1.25B in revenue with a net income of $99.26M, indicating a net margin of 4.97%. With a of $191.99M, the unit economics appear stable but face pressure from low operating margins.
O que outros investidores diriam
A mesma empresa, avaliada por outros três métodos documentados.
Ver a análise Buffett de Safety Insurance Group
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