Buffett Brain · Relatório
Pontuação atualizada em 5/10/2026 · análise de 25/05/2026
TRV· Financial Services
The Travelers Companies
Travelers Companies has a solid ROIC of 15.7%, but weak margins raise concerns about its competitive positioning in the insurance sector.
Fit Buffett
Encaixe parcial
Dono
43
Durabilidade
83
Gestão
56
Preço
47
Pontuação atualizada em 5/10/2026 · análise de 25/05/2026
A checklist de Buffett
Cada número contra o critério de Buffett, e a posição entre as ações de Financial Services na nossa base.
Quanto lucro a empresa gera por cada euro investido nela. Quanto maior, melhor.
O que sobra de cada venda depois do custo de produzir. Um número alto costuma indicar poder de preço.
O dinheiro que a empresa gera para os donos, comparado com o preço da empresa inteira.
Quanto as vendas cresceram por ano nos últimos cinco anos.
Quantos anos do lucro atual você paga pelo preço de hoje. Mais baixo significa mais barato.
Quanto a empresa deve em relação ao que é dela. Mais baixo é mais seguro.
Os quatro pilares
Como a empresa se sai em cada um dos quatro testes de Buffett.
If I owned Travelers Companies outright, I would focus on maintaining profitability and ensuring that the business can sustain its competitive edge over the next decade.
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The company's ability to remain profitable in all five of the last years suggests a solid foundation.
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With a share count CAGR of -2.54% and a buyback yield of 2.99%, management appears committed to returning value to shareholders.
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The current earnings yield of 11.79% is attractive, indicating a price-to-earnings ratio of 8.5, which is below the no-brainer threshold of 10-12.
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- Graham, Lynch e Greenblatt sobre a mesma ação
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A favor e contra
Os pontos mais fortes de cada lado, com os números por trás.
A seu favor
5- 1 of 15.7% is well above the sector top-quintile cutoff of 7.7%.
- 25-year EPS CAGR of 17.45% shows strong growth potential.
- 3Net margin of 15.54% is solid compared to the sector average.
- 4Debt/Equity ratio of 0.29 indicates a conservative capital structure.
Preocupações
5- 1Gross margin of 44.02% is significantly below the sector top-quintile cutoff of 80.2%.
- 2Operating margin of 19.3% is also below the sector top-quintile cutoff of 58.2%.
- 3The /Net income ratio of 1.69, while positive, suggests some caution on cash flow quality.
- 4If the 5-year EPS max decline of -18.59% becomes a trend, it could indicate underlying issues.
Histórico de preços
$360+129,1%· Retorno 5 anos
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O negócio
Como o negócio funciona
Travelers Companies provides a diverse range of property and casualty insurance products across commercial and personal segments. With revenue of $48.83B and net income of $6.29B, the company has demonstrated profitability through various market conditions. The business model relies on collecting premiums upfront, which allows for substantial float to invest before claims are paid out.
O que outros investidores diriam
A mesma empresa, avaliada por outros três métodos documentados.
Ver a análise Buffett de The Travelers Companies
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