Buffett Brain · Analyse
Score aktualisiert am 26. Sept. 2026 · Analyse vom 1. Juni 2026
MA· Financial Services
Mastercard
Mastercard ist eine Mautstelle auf den Ausgaben der ganzen Welt mit einer operativen Marge von 59 Prozent, doch bei 28 mal Gewinn zahlt man ein Vermogen.
Buffett-Fit
Starker Fit
Eigentümer
100
Beständigkeit
100
Management
74
Preis
27
Score aktualisiert am 26. Sept. 2026 · Analyse vom 1. Juni 2026
Buffetts Checkliste
Jede Kennzahl gegen Buffetts Maßstab, und wo sie unter Financial Services-Aktien in unserer Datenbank steht.
Wie viel Gewinn das Unternehmen auf jeden investierten Euro erwirtschaftet. Höher ist besser.
Was von jedem Verkauf nach den Herstellungskosten übrig bleibt. Ein hoher Wert spricht oft für Preismacht.
Das Geld, das das Unternehmen für seine Eigentümer verdient, im Verhältnis zum Preis der ganzen Firma.
Wie stark der Umsatz in den letzten fünf Jahren pro Jahr gewachsen ist.
Wie viele Jahresgewinne Du zum heutigen Kurs bezahlst. Niedriger heißt günstiger.
Wie viele Schulden das Unternehmen im Verhältnis zu seinem Eigenkapital hat. Niedriger ist sicherer.
Die vier Säulen
Wie das Unternehmen bei Buffetts vier Prüfungen abschneidet.
Besasse ich ganz Mastercard, ware ich uber die Maschine entzuckt und uber den Einstiegspreis verstimmt.
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Die Bestandigkeit ist hier so robust wie kaum etwas in der Finanzwelt.
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Das Management war ein vernunftiger Verwalter des Geldes der Eigentumer und verringerte die Aktienzahl um 2,4 Prozent pro Jahr, sodass jede verbleibende Aktie ein größeres Stuck eines wachsenden Kuchens besitzt.
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Hier trete ich einen Schritt zurück. Die Eigentumerrendite betragt nur 3,9 Prozent und die Gewinnrendite der letzten zwolf Monate 3,6 Prozent, was man erhalt, wenn man selbst fur ein wunderbares Unternehmen das 27,9 fache des Gewinns zahlt.
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- Graham, Lynch und Greenblatt zur selben Aktie
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Pro und Contra
Die stärksten Punkte beider Seiten, mit den Zahlen dahinter.
Pro
7- 1Eine von 59,4 Prozent und eine von 82,9 Prozent zeigen ein Mautnetz, das fast jeden eingenommenen Dollar behalt.
- 2Eine Rendite auf das eingesetzte Kapital von 51,9 Prozent, mit 49,5 Prozent uber funf Jahre, beweist, dass die Okonomie bestandig und kein Gluckstreffer eines einzigen Jahres ist.
- 3Ein Umsatz, der mit 14,8 Prozent wachst, und ein Gewinn je Aktie mit 17,1 Prozent pro Jahr spiegeln einen wider, der mit den weltweiten Ausgaben wachst.
- 4Der freie Cashflow betragt 113 Prozent des Nettogewinns, sodass der ausgewiesene Gewinn zu echtem, ausgabefahigem Bargeld wird.
Contra
7- 1Die Bewertung ist das Problem, ein Kurs Gewinn Verhaltnis von 27,9 und ein EV zu von 22,8 lassen wenig Spielraum fur Fehler.
- 2Die Eigentumerrendite betragt nur 3,9 Prozent, dunner als eine lang laufende Staatsanleihe und ohne jede .
- 3Die Gewinnrendite von 3,6 Prozent bedeutet, dass man das Wachstum von morgen heute kauft und den vollen Preis dafur zahlt.
- 4Ein Liquiditatsgrad von 0,98 liegt knapp unter eins, sodass die kurzfristigen Vermogenswerte die kurzfristigen Rechnungen nicht ganz decken.
Kursverlauf
$552+55,6 %· 5-Jahres-Rendite
Wöchentliche Schlusskurse. Tippe auf die Linie oder fahre darüber, um ein Datum zu sehen.
Das Geschäft
Was macht das Unternehmen?
Mastercard betreibt ein Zahlungsnetz, das sich von fast jedem Wischen, Tippen und Klick auf seinen Schienen einen winzigen Anteil nimmt, und das ganz ohne einen einzigen Dollar zu verleihen oder das Kreditrisiko zu tragen. Die Okonomie ist ungefahr so gut, wie der Handel es zulasst, mit einer von 82,9 Prozent und einer von 59,4 Prozent, denn sobald das Netz besteht, kostet jede zusatzliche Transaktion fast nichts. Der Umsatz ist mit 14,8 Prozent pro Jahr gewachsen und der Gewinn je Aktie mit 17,1 Prozent, sodass die Maut mit der Flut der weltweiten Ausgaben steigt.
Wie sich diese Analyse entwickelt hat
Die Einschätzung hat über 3 Prüfungen gehalten.
27. Sept. 2026 → 5. Okt. 2026
Was andere Investoren sagen würden
Dasselbe Unternehmen, bewertet nach drei weiteren dokumentierten Ansätzen.
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