Buffett Brain · Relatório
Pontuação atualizada em 26/09/2026 · análise de 25/05/2026
DLO· Tecnologia
DLocal
DLocal's high ROIC of 28.5% indicates strong profitability, but its gross margin of 36.8% lags significantly behind sector peers.
Fit Buffett
Encaixe parcial
Dono
72
Durabilidade
86
Gestão
40
Preço
55
Pontuação atualizada em 26/09/2026 · análise de 25/05/2026
A checklist de Buffett
Cada número contra o critério de Buffett, e a posição entre as ações de Tecnologia na nossa base.
Quanto lucro a empresa gera por cada euro investido nela. Quanto maior, melhor.
O que sobra de cada venda depois do custo de produzir. Um número alto costuma indicar poder de preço.
O dinheiro que a empresa gera para os donos, comparado com o preço da empresa inteira.
Quanto as vendas cresceram por ano nos últimos cinco anos.
Quantos anos do lucro atual você paga pelo preço de hoje. Mais baixo significa mais barato.
Quanto a empresa deve em relação ao que é dela. Mais baixo é mais seguro.
Os quatro pilares
Como a empresa se sai em cada um dos quatro testes de Buffett.
Owning 100% of DLocal, I would focus on sustaining its 45.48% revenue CAGR over the next decade.
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DLocal has been profitable for the last five years, with no annual losses.
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The management has maintained a flat share count over five years, indicating a disciplined approach to capital allocation.
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With an earnings yield of 5.03% and an yield of 10.93%, the valuation appears reasonable, but it lacks a significant margin of safety compared to the ideal 8-10% threshold.
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A favor e contra
Os pontos mais fortes de cada lado, com os números por trás.
A seu favor
5- 1 of 28.5% is well above the sector top-quintile cutoff of 10.7%.
- 2Operating margin of 20.1% exceeds the sector top-quintile of 14.0%.
- 3Revenue CAGR of 45.48% over the last five years demonstrates strong growth.
- 4 of $421.87 million indicates strong cash generation capabilities.
Preocupações
5- 1Gross margin of 36.8% is significantly below the sector top-quintile cutoff of 72.4%.
- 2Management quality score of 40 suggests potential weaknesses in capital allocation.
- 3Financial health score of 37 indicates vulnerabilities, particularly with a current ratio of 1.47.
- 4Market cap decline of -13.41% relative to retained earnings raises questions about capital deployment effectiveness.
Histórico de preços
$13.74-75,4%· Retorno 5 anos
Fechamentos semanais. Toque ou passe o cursor na linha para ver uma data.
O negócio
Como o negócio funciona
DLocal operates a payments platform that facilitates online transactions across various industries, generating $1.09 billion in revenue. With a net income of $196.8 million and of $421.87 million, the company demonstrates solid cash generation capabilities. The unit economics appear favorable, with a free cash flow conversion of 2.14 times net income.
Como esta análise mudou
A avaliação manteve-se em 2 revisões.
27 de set. de 2026 → 4 de out. de 2026
O que outros investidores diriam
A mesma empresa, avaliada por outros três métodos documentados.
Ver a análise Buffett de DLocal
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