Buffett Brain · Relatório
Pontuação atualizada em 26/09/2026 · análise de 27/07/2026
NP· Tecnologia
Neptune Insurance Holdings
Neptune Insurance Holdings boasts impressive margins, but its unsustainable valuation and management concerns overshadow its strong moat.
Fit Buffett
Encaixe parcial
Dono
100
Durabilidade
65
Gestão
50
Preço
0
Pontuação atualizada em 26/09/2026 · análise de 27/07/2026
A checklist de Buffett
Cada número contra o critério de Buffett, e a posição entre as ações de Tecnologia na nossa base.
Quanto lucro a empresa gera por cada euro investido nela. Quanto maior, melhor.
O que sobra de cada venda depois do custo de produzir. Um número alto costuma indicar poder de preço.
O dinheiro que a empresa gera para os donos, comparado com o preço da empresa inteira.
Quanto as vendas cresceram por ano nos últimos cinco anos.
Quantos anos do lucro atual você paga pelo preço de hoje. Mais baixo significa mais barato.
Quanto a empresa deve em relação ao que é dela. Mais baixo é mais seguro.
Os quatro pilares
Como a empresa se sai em cada um dos quatro testes de Buffett.
If I owned Neptune Insurance, I would focus on scaling its operations while maintaining the high margins of 65% gross and 56% operating margins.
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While Neptune has been profitable in all of the last five years, the significant EPS decline of -112.66% raises concerns about future growth.
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The management's approach to capital allocation is questionable, as evidenced by a share count CAGR of 2.84% and a buyback yield of only 0.13%.
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With an yield of only 1.79%, the price of $30.24 does not present a margin of safety.
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- O preço-alvo de 5 anos e o retorno que ele implica
- O que mudaria a avaliação
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A favor e contra
Os pontos mais fortes de cada lado, com os números por trás.
A seu favor
5- 1 of 56.2% is in the top quintile for the technology sector, significantly above the 13.4% cutoff.
- 2Gross margin of 65.1% exceeds the sector's top-quintile cutoff of 60.9%.
- 3Operating margin of 56.0% is well above the sector's top-quintile cutoff of 18.0%.
- 4The company has been profitable in all of the last five years.
Preocupações
5- 1 ratio of 111.4 indicates an unsustainable valuation, far exceeding typical multiples.
- 2Negative of -10.17% over the last five years suggests poor capital efficiency.
- 3Current ratio of 0.00 indicates severe liquidity issues, unable to cover short-term obligations.
- 4Share count CAGR of 2.84% suggests potential dilution of shareholder value.
Histórico de preços
$27.43-9,8%· Retorno 5 anos
Fechamentos semanais. Toque ou passe o cursor na linha para ver uma data.
O negócio
Como o negócio funciona
Neptune Insurance operates as a managing general agent for flood insurance, utilizing AI and machine learning for underwriting and policy management. It generates revenue primarily through residential and commercial flood insurance, with TTM revenue at $159.55M. The company does not take balance sheet risk, which limits its operational exposure but also restricts its growth potential.
Como esta análise mudou
A avaliação manteve-se em 3 revisões.
27 de set. de 2026 → 5 de out. de 2026
O que outros investidores diriam
A mesma empresa, avaliada por outros três métodos documentados.
Ver a análise Buffett de Neptune Insurance Holdings
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