Buffett Brain · Relatório
Pontuação atualizada em 5/10/2026 · análise de 31/08/2026
PAGS· Tecnologia
PagSeguro Digital
PagSeguro's valuation is compelling with a P/E of 5.9, but high leverage raises concerns about financial stability.
Fit Buffett
Encaixe parcial
Dono
58
Durabilidade
100
Gestão
39
Preço
100
Pontuação atualizada em 5/10/2026 · análise de 31/08/2026
A checklist de Buffett
Cada número contra o critério de Buffett, e a posição entre as ações de Tecnologia na nossa base.
Quanto lucro a empresa gera por cada euro investido nela. Quanto maior, melhor.
O que sobra de cada venda depois do custo de produzir. Um número alto costuma indicar poder de preço.
O dinheiro que a empresa gera para os donos, comparado com o preço da empresa inteira.
Quanto as vendas cresceram por ano nos últimos cinco anos.
Quantos anos do lucro atual você paga pelo preço de hoje. Mais baixo significa mais barato.
Quanto a empresa deve em relação ao que é dela. Mais baixo é mais seguro.
Os quatro pilares
Como a empresa se sai em cada um dos quatro testes de Buffett.
Owning PagSeguro would mean focusing on its ability to maintain and grow its user base within the Brazilian market.
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PagSeguro has shown consistent profitability over the last five years, with a 5-year EPS CAGR of 18.71%.
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The company has been returning capital to shareholders, evidenced by a 4.68% buyback yield over five years.
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With an earnings yield of 17.06% and an yield of 11.99%, the stock appears undervalued.
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- O que mudaria a avaliação
- Graham, Lynch e Greenblatt sobre a mesma ação
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A favor e contra
Os pontos mais fortes de cada lado, com os números por trás.
A seu favor
8- 1 of 5.9 indicates a low valuation relative to earnings.
- 2Earnings yield of 17.06% suggests strong profitability.
- 3Operating margin of 37.92% is top-quintile within the sector.
- 45-year EPS CAGR of 18.71% shows robust growth.
Preocupações
8- 1Net debt/EBITDA of 4.73 indicates high leverage.
- 2Interest coverage of 1.5 is below safe thresholds.
- 3Debt/Equity ratio of 3.19 reflects aggressive leverage.
- 4Gross margin of 51.14% is below sector top-quintile.
Histórico de preços
$9.02-75,3%· Retorno 5 anos
Fechamentos semanais. Toque ou passe o cursor na linha para ver uma data.
O negócio
Como o negócio funciona
PagSeguro Digital Ltd. offers a financial technology ecosystem primarily in Brazil, catering to small and medium-sized enterprises. The company's revenue is driven by its digital ecosystem, PagBank, which integrates various financial services. With a gross margin of 51.14%, the business model relies on processing payments and offering banking services. The unit economics are strong, given the 37.92% operating margin, indicating efficient operations.
Como esta análise mudou
A avaliação manteve-se em 3 revisões.
27 de set. de 2026 → 5 de out. de 2026
O que outros investidores diriam
A mesma empresa, avaliada por outros três métodos documentados.
Ver a análise Buffett de PagSeguro Digital
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