Qual é melhor, RO.SW ou UNH?

No framework Buffett-Fit, Roche Holding AG (RO.SW) atinge atualmente uma nota maior que UNH, 65/100 (nota B) contra 43/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias, RO.SW ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith; UNH ganha em none. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar RO.SW ou UNH?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto RO.SW como UNH são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam, e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

RO.SW é melhor que UNH para value investing?

No framework Buffett de value investing, RO.SW atinge atualmente a nota mais alta, 65/100 contra 43/100, uma diferença de 22 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre RO.SW e UNH no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). RO.SW atinge atualmente 65/100; UNH atinge 43/100. A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, RO.SW ou UNH?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. RO.SW e UNH são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, RO.SW ou UNH?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

RO.SW e UNH são ambas ações de Healthcare?

Sim: tanto Roche Holding AG (RO.SW) como UnitedHealth Group Incorporated (UNH) operam no setor Healthcare. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo RO.SW vs UNH é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework, não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Roche

RO.SW$298.95BSaúde Capitalização, Setor

UnitedHealth

UNH$338.03BSaúde Capitalização, Setor

Vencedor geral

Roche

RO.SW 70 UNH

Com base na soma das notas das quatro estratégias. O detalhamento por estratégia está abaixo.

Fit scores por estratégia

RO.SW7vitórias

0vitóriasUNH

Warren Buffett

65C

F43

Benjamin Graham

70B

C67

Philip Fisher

59D

F29

Peter Lynch

58D

F21

Joel Greenblatt

48D

F38

Charlie Munger

79B

F36

Terry Smith

70B

F38

Métricas lado a lado

Métrica	RO.SW	UNH
Market cap	$298.95B	$338.03B Vencedor
P/E (TTM)	Vencedor: 20.5x	31.2x
EV/EBIT	Vencedor: 15.9x	23.0x
ROIC (TTM)

Onde cada uma vence

As métricas com a maior diferença entre as duas, das maiores para as menores.

RO.SW lidera em

EPS CAGR 5y1.43%vs -14.51%+110%
Net margin20.33%vs 2.69%+87%
Gross margin73.73%vs 18.53%+75%
ROIC (TTM)23.24%vs 8.78%+62%

UNH lidera em

Mais como RO.SW

RO.SW vs LLY RO.SW vs JNJ RO.SW vs ABBV RO.SW vs MRK

Mais como UNH

UNH vs LLY UNH vs JNJ

Relacionado no invest-like

Moat mais forte ROIC mais alto Warren Buffett strategy Economic Moat

Somente para fins educacionais. As notas aplicam os critérios publicados de cada investidor a dados financeiros públicos. Não são recomendações pessoais.

Roche

UnitedHealth

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

Mais como RO.SW

Mais como UNH

Relacionado no invest-like

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Termos-chave desta análise