Qual é melhor, KNSL ou WT?

No framework Buffett-Fit, WisdomTree, Inc. (WT) atinge atualmente uma nota maior que KNSL — 71/100 (nota B) contra 74/100 (nota B). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — KNSL ganha em Warren Buffett, Joel Greenblatt, e Terry Smith; WT ganha em Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, e Charlie Munger. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar KNSL ou WT?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto KNSL como WT são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

KNSL é melhor que WT para value investing?

As duas estão próximas no score Buffett-Fit (74/100 contra 71/100), por isso "melhor para value investing" depende do pilar que mais valorizas. Os cinco pilares Buffett + seis outros frameworks estão decompostos lado a lado nesta página.

Qual é a diferença entre KNSL e WT no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). KNSL atinge atualmente 74/100 (nota B); WT atinge 71/100 (nota B). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, KNSL ou WT?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. KNSL e WT são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, KNSL ou WT?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

KNSL e WT são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) como WisdomTree, Inc. (WT) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo KNSL vs WT é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Kinsale Capital Group

WisdomTree

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

KNSL

Capitalização

$7.2B

Setor

Financeiro

WisdomTree

Capitalização

$2.91B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

WisdomTree WT

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	KNSL	WT	Vencedor
Warren Buffett	74B	71B	KNSL
Benjamin Graham	58C	98A	WT
Philip Fisher	76B	81C	WT
Peter Lynch	63C	69B	WT
Joel Greenblatt	44D	34F	KNSL
Charlie Munger	68B	70D	WT
Terry Smith	73B	71D	KNSL

Métricas lado a lado

Métrica	KNSL	WT
Market cap	$7.2B	$2.91B
P/E (TTM)	13.1x	43.6x
EV/EBIT	10.9x	20.4x
ROIC (TTM)	23.52%	7.12%
Gross margin	46.64%	70.28%
Net margin	27.48%	11.26%
Revenue CAGR 5y	30.13%	12.86%
EPS CAGR 5y	34.09%	25.95%
Debt / Equity	0.1x	2.5x
Dividend yield	0.25%	0.62%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

KNSL lidera em

Debt / Equity0.1xvs 2.5x+95%
P/E (TTM)13.1xvs 43.6x+70%
ROIC (TTM)23.52%vs 7.12%+70%
Market cap$7.2Bvs $2.91B+60%

WT lidera em

Dividend yield0.62%vs 0.25%+59%
Gross margin70.28%vs 46.64%+34%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Kinsale Capital Group

WisdomTree

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Mais como WT

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Termos-chave desta análise