Qual é melhor, PLMR ou VMO?

No framework Buffett-Fit, Palomar Holdings, Inc. (PLMR) atinge atualmente uma nota maior que VMO — 73/100 (nota B) contra 56/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — PLMR ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, e Philip Fisher; VMO ganha em Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar PLMR ou VMO?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto PLMR como VMO são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

PLMR é melhor que VMO para value investing?

No framework Buffett de value investing, PLMR atinge atualmente a nota mais alta — 73/100 contra 56/100, uma diferença de 17 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre PLMR e VMO no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). PLMR atinge atualmente 73/100 (nota B); VMO atinge 56/100 (nota D). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, PLMR ou VMO?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. PLMR e VMO são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, PLMR ou VMO?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

PLMR e VMO são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Palomar Holdings, Inc. (PLMR) como Invesco Municipal Opportunity Trust (VMO) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo PLMR vs VMO é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Palomar Holdings

Invesco Municipal Opportunity

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

PLMR

Palomar Holdings

Capitalização

$3.02B

Setor

Financeiro

VMO

Invesco Municipal Opportunity

Capitalização

$643.38M

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Palomar Holdings PLMR

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	PLMR	VMO	Vencedor
Warren Buffett	73B	56D	PLMR
Benjamin Graham	63C	34F	PLMR
Philip Fisher	74B	69C	PLMR
Peter Lynch	60C	65C	VMO
Joel Greenblatt	31F	49D	VMO
Charlie Munger	56C	60D	VMO
Terry Smith	57C	61D	VMO

Métricas lado a lado

Métrica	PLMR	VMO
Market cap	$3.02B	$643.38M
P/E (TTM)	15.5x	33.3x
EV/EBIT	13.0x	29.2x
ROIC (TTM)	11.53%	3.23%
Gross margin	60.65%	84.63%
Net margin	20.15%	47.91%
Revenue CAGR 5y	37.12%	-
EPS CAGR 5y	42.39%	-
Debt / Equity	0.3x	0.6x
Dividend yield	0.0%	7.87%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

PLMR lidera em

Market cap$3.02Bvs $643.38M+79%
ROIC (TTM)11.53%vs 3.23%+72%
EV/EBIT13.0xvs 29.2x+56%
P/E (TTM)15.5xvs 33.3x+54%

VMO lidera em

Dividend yield7.87%vs 0.0%+100%
Net margin47.91%vs 20.15%+58%
Gross margin84.63%vs 60.65%+28%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Palomar Holdings

Invesco Municipal Opportunity

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Termos-chave desta análise