Buffett Brain · Analyse
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 18. Mai 2026
PNC· Financial Services
The PNC Financial Services Group
PNC trades at 12x earnings with a 9.7% owner yield, but bank-level ROIC and thin interest coverage limit the Buffett upside.
Buffett-Fit
Schwacher Fit
Eigentümer
37
Beständigkeit
81
Management
51
Preis
67
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 18. Mai 2026
Buffetts Checkliste
Jede Kennzahl gegen Buffetts Maßstab, und wo sie unter Financial Services-Aktien in unserer Datenbank steht.
Wie viel Gewinn das Unternehmen auf jeden investierten Euro erwirtschaftet. Höher ist besser.
Was von jedem Verkauf nach den Herstellungskosten übrig bleibt. Ein hoher Wert spricht oft für Preismacht.
Das Geld, das das Unternehmen für seine Eigentümer verdient, im Verhältnis zum Preis der ganzen Firma.
Wie stark der Umsatz in den letzten fünf Jahren pro Jahr gewachsen ist.
Wie viele Jahresgewinne Du zum heutigen Kurs bezahlst. Niedriger heißt günstiger.
Wie viele Schulden das Unternehmen im Verhältnis zu seinem Eigenkapital hat. Niedriger ist sicherer.
Die vier Säulen
Wie das Unternehmen bei Buffetts vier Prüfungen abschneidet.
Owning PNC for a decade means owning a mid-Atlantic and Sunbelt deposit franchise that grinds out 12-14% through credit and rate cycles.
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Top-six US banks don't disappear, they consolidate. PNC will exist in 2036, the question is whether net interest margin and credit quality cooperate.
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Buying back 1.93% of shares per year while growing the franchise is exactly the discipline Buffett wants.
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P/E of 12.1 and earnings yield of 8.25% look genuinely cheap for a top-tier US bank.
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Pro und Contra
Die stärksten Punkte beider Seiten, mit den Zahlen dahinter.
Pro
6- 1P/E of 12.1 and earnings yield of 8.25% offer real value cushion
- 2Share count shrank 1.93% per year, genuine per-share compounding
- 3EPS max decline of only -7.65% shows credit discipline through cycles
- 4Revenue CAGR of 12.31% reflects successful BBVA integration
Contra
5- 1 TTM of 5.0% is low even for a bank
- 2Interest coverage of 0.82 is uncomfortable (though distorted by deposit-funding accounting)
- 3Net debt/EBITDA of 3.96 reflects normal bank leverage but limits balance sheet flex
- 4Current ratio of 0.36 is normal for a bank but offers no liquidity buffer
Kursverlauf
$221+9,0 %· 5-Jahres-Rendite
Wöchentliche Schlusskurse. Tippe auf die Linie oder fahre darüber, um ein Datum zu sehen.
Das Geschäft
Was macht das Unternehmen?
PNC is a top-six US bank with strong commercial and middle-market lending franchises, anchored by the 2021 BBVA USA acquisition that expanded its footprint into the Sunbelt. Gross margin of 71.88% and operating margin of 27.54% are normal for a deposit-funded bank with a healthy fee mix. The 12.31% 5-year revenue CAGR was juiced by the BBVA deal and the 2022-23 rate cycle; underlying growth is mid-single-digits. PNC compounded EPS at 6.94% per year while shrinking the share count 1.93% annually.
Was andere Investoren sagen würden
Dasselbe Unternehmen, bewertet nach drei weiteren dokumentierten Ansätzen.
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