Buffett Brain · Analyse
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 18. Mai 2026
AFG· Financial Services
American Financial Group
American Financial Group writes specialty P&C at a 12.7x multiple, but the 19% EPS decline cuts against the cheap optics.
Buffett-Fit
Schwacher Fit
Eigentümer
43
Beständigkeit
47
Management
41
Preis
46
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 18. Mai 2026
Buffetts Checkliste
Jede Kennzahl gegen Buffetts Maßstab, und wo sie unter Financial Services-Aktien in unserer Datenbank steht.
Wie viel Gewinn das Unternehmen auf jeden investierten Euro erwirtschaftet. Höher ist besser.
Was von jedem Verkauf nach den Herstellungskosten übrig bleibt. Ein hoher Wert spricht oft für Preismacht.
Das Geld, das das Unternehmen für seine Eigentümer verdient, im Verhältnis zum Preis der ganzen Firma.
Wie stark der Umsatz in den letzten fünf Jahren pro Jahr gewachsen ist.
Wie viele Jahresgewinne Du zum heutigen Kurs bezahlst. Niedriger heißt günstiger.
Wie viele Schulden das Unternehmen im Verhältnis zu seinem Eigenkapital hat. Niedriger ist sicherer.
Die vier Säulen
Wie das Unternehmen bei Buffetts vier Prüfungen abschneidet.
You would own a disciplined specialty insurer with an enviable long-term record but a deteriorating short-term one.
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AFG has been profitable in all five recent years, a meaningful durability signal in cyclical insurance.
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Share count has shrunk slightly at -0.4% CAGR, debt-to-equity of 0.39 is modest, and /NI of 1.66 shows strong cash conversion.
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At 12.7x trailing earnings and 10.8x EV/, the price screens cheap, and the 12.5% yield is genuinely attractive.
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Pro und Contra
Die stärksten Punkte beider Seiten, mit den Zahlen dahinter.
Pro
5- 112.5% yield is genuinely attractive at this multiple
- 212.7x P/E and 10.8x EV/ screen as inexpensive
- 3/NI of 1.66 shows excellent cash conversion despite weak GAAP earnings
- 4Interest coverage of 13x and net debt/EBITDA of 0.37 keep the balance sheet sound
Contra
4- 1TTM has crashed to 3.4% from a 16.8% five-year average
- 2EPS CAGR of -19.1% over five years signals deteriorating earnings power
- 3Peak-to-trough EPS decline of 55% is severe for a P&C insurer
- 4Specialty insurance is competitive and increasingly weather-loss exposed
Kursverlauf
$139+2,5 %· 5-Jahres-Rendite
Wöchentliche Schlusskurse. Tippe auf die Linie oder fahre darüber, um ein Datum zu sehen.
Das Geschäft
Was macht das Unternehmen?
American Financial Group is a specialty P&C insurance holding company writing in niche commercial lines like inland marine, agricultural, and specialty transportation. Underwriting is profitable with a 13.7% operating margin, and the float-driven model has historically delivered strong returns: five-year average of 16.8%. But the most recent year tells a different story, with TTM ROIC collapsing to 3.4% and EPS down 55% from its five-year peak. Specialty insurance is a competitive but underwriting-discipline-dependent niche, and AFG's recent results suggest pricing has softened.
Was andere Investoren sagen würden
Dasselbe Unternehmen, bewertet nach drei weiteren dokumentierten Ansätzen.
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