Buffett Brain · Analyse
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 13. Juni 2026
AFL· Financial Services
Aflac
Aflac bietet eine interessante Mischung aus Lebensversicherungen, aber die schwache Rentabilität und das negative Umsatzwachstum werfen Fragen auf.
Buffett-Fit
Teilweiser Fit
Eigentümer
58
Beständigkeit
54
Management
75
Preis
64
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 13. Juni 2026
Buffetts Checkliste
Jede Kennzahl gegen Buffetts Maßstab, und wo sie unter Financial Services-Aktien in unserer Datenbank steht.
Wie viel Gewinn das Unternehmen auf jeden investierten Euro erwirtschaftet. Höher ist besser.
Was von jedem Verkauf nach den Herstellungskosten übrig bleibt. Ein hoher Wert spricht oft für Preismacht.
Das Geld, das das Unternehmen für seine Eigentümer verdient, im Verhältnis zum Preis der ganzen Firma.
Wie stark der Umsatz in den letzten fünf Jahren pro Jahr gewachsen ist.
Wie viele Jahresgewinne Du zum heutigen Kurs bezahlst. Niedriger heißt günstiger.
Wie viele Schulden das Unternehmen im Verhältnis zu seinem Eigenkapital hat. Niedriger ist sicherer.
Die vier Säulen
Wie das Unternehmen bei Buffetts vier Prüfungen abschneidet.
Wenn ich 100% von Aflac besitzen würde, würde ich mich auf die Stabilität des Cashflows konzentrieren.
Die ganze Begründung gibt es mit einem kostenlosen Konto.
Die 10-Jahres-Test zeigt, dass Aflac in den letzten 5 Jahren profitabel war, aber das Umsatzwachstum von -5,15% ist besorgniserregend.
Die ganze Begründung gibt es mit einem kostenlosen Konto.
Aflac hat in den letzten 5 Jahren die Aktienanzahl um 5,82% reduziert, was positiv ist, aber die von 4,65% sind nicht ausreichend, um den niedrigen Eigentümergewinn zu rechtfertigen.
Die ganze Begründung gibt es mit einem kostenlosen Konto.
Die aktuelle Bewertung mit einem P/E von 12,9 und einem Eigentümergewinn von 4,3% bietet keinen ausreichenden Sicherheitsspielraum.
Die ganze Begründung gibt es mit einem kostenlosen Konto.
Kostenloses Konto
Die ganze Analyse zu Aflac kostenlos lesen
- Die ganze Begründung zu allen vier Säulen
- Graham, Lynch und Greenblatt zur selben Aktie
3 vollständige Analysen pro Woche · ohne Karte
Pro und Contra
Die stärksten Punkte beider Seiten, mit den Zahlen dahinter.
Pro
5- 1 von 13,6% im 5-Jahres-Durchschnitt zeigt eine starke Rentabilität über einen längeren Zeitraum.
- 2 von 4,65% in den letzten 5 Jahren reduzieren die Aktienanzahl und erhöhen den Wert für die verbleibenden Aktionäre.
- 3Die Dividende wächst mit 8,8% CAGR über die letzten 5 Jahre, was auf ein stabiles Geschäftsmodell hinweist.
- 4Nettoverbindlichkeiten von 0,38 EBITDA zeigen eine gesunde Bilanz mit geringem .
Contra
5- 1Der von 3,9% im letzten Jahr liegt unter dem Sektor-Top-Quantil von 10,4%, was auf eine schwache aktuelle Rentabilität hinweist.
- 2Der Umsatzrückgang von -5,15% über die letzten 5 Jahre deutet auf eine potenzielle Marktverlangsamung hin.
- 3Der aktuelle Kurs von 117,80 USD bietet mit einem P/E von 12,9 keinen ausreichenden Sicherheitsabstand für einen Kauf.
- 4Die von 47,76% liegt weit unter dem Sektor-Top-Quantil von 81,6%, was auf Wettbewerbsdruck hindeutet.
Kursverlauf
$112+104,6 %· 5-Jahres-Rendite
Wöchentliche Schlusskurse. Tippe auf die Linie oder fahre darüber, um ein Datum zu sehen.
Das Geschäft
Was macht das Unternehmen?
Aflac erzielt Einnahmen durch den Verkauf von Zusatzversicherungen in den USA und Japan, mit einem Umsatz von 17,44 Milliarden USD. Der japanische Markt ist besonders wichtig, da er eine Vielzahl von Versicherungsprodukten anbietet, darunter Krebs- und Lebensversicherungen. In den USA bietet Aflac ähnliche Produkte an, die über ein Netzwerk von Vertretern und Maklern verkauft werden. Die Einheitlichkeit der Produkte sorgt für stabile Einnahmen.
Was andere Investoren sagen würden
Dasselbe Unternehmen, bewertet nach drei weiteren dokumentierten Ansätzen.
Die Buffett-Analyse zu Aflac ansehen
Score, Checkliste und die ganze Begründung öffnen sich mit einem kostenlosen Konto. Du bekommst 3 vollständige Analysen pro Woche, diese Aktie ist die erste. Keine Karte nötig.
Kostenloses Konto erstellen3 vollständige Analysen pro Woche · ohne Karte
Schon ein Konto? Anmelden
