Buffett Brain · Analyse
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 2. Juni 2026
C· Financial Services
Citigroup
Citigroup ist eine ausufernde globale Bank, die mit kümmerlichen 0,6 Prozent Kapitalrendite arbeitet und dabei die eigenen Gewinne schrumpfen lässt.
Buffett-Fit
Schwacher Fit
Eigentümer
26
Beständigkeit
60
Management
45
Preis
39
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 2. Juni 2026
Buffetts Checkliste
Jede Kennzahl gegen Buffetts Maßstab, und wo sie unter Financial Services-Aktien in unserer Datenbank steht.
Wie viel Gewinn das Unternehmen auf jeden investierten Euro erwirtschaftet. Höher ist besser.
Was von jedem Verkauf nach den Herstellungskosten übrig bleibt. Ein hoher Wert spricht oft für Preismacht.
Das Geld, das das Unternehmen für seine Eigentümer verdient, im Verhältnis zum Preis der ganzen Firma.
Wie stark der Umsatz in den letzten fünf Jahren pro Jahr gewachsen ist.
Wie viele Jahresgewinne Du zum heutigen Kurs bezahlst. Niedriger heißt günstiger.
Wie viele Schulden das Unternehmen im Verhältnis zu seinem Eigenkapital hat. Niedriger ist sicherer.
Die vier Säulen
Wie das Unternehmen bei Buffetts vier Prüfungen abschneidet.
Besäße ich Citigroup ganz, wäre ich unzufrieden. Das Unternehmen erzielte eine von nur 0,59 Prozent im letzten Jahr und 1,9 Prozent über fünf Jahre, weniger als ein Sparbuch zahlt.
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Die Bank wird in zwanzig Jahren gewiss noch existieren, und ihre Größe verschafft ihr einen Beständigkeitswert von 60, den einzigen Lichtblick.
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Das Management bekommt magere 45. Es hat die Aktienzahl um 2,7 Prozent pro Jahr verringert, was mir im Grunde gefällt, doch Aktien zurückzukaufen, während die bei 0,59 Prozent verharrt, ist wie das Verrücken der Liegestühle.
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Hier gibt es keine . Die Eigentümerrendite liegt bei minus 34,7 Prozent, das Geschäft hat also Bargeld verbraucht statt es für die Eigentümer zu erzeugen, und ein EV zu von 47 ist der Preis eines schnellen Wachstumswerts, nicht einer Bank ohne Wachstum.
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- Die ganze Begründung zu allen vier Säulen
- Graham, Lynch und Greenblatt zur selben Aktie
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Pro und Contra
Die stärksten Punkte beider Seiten, mit den Zahlen dahinter.
Pro
6- 1Die enorme globale Größe verschafft einen Beständigkeitswert von 60, den höchsten ihrer fünf Noten, und eine Marke, die Jahrzehnte überdauern wird.
- 2Der Umsatz wuchs mit 20,5 Prozent, was zeigt, dass die obere Linie nicht das Problem ist.
- 3Das Management hat die Aktienzahl um 2,7 Prozent pro Jahr gesenkt und so Kapital an die Eigentümer zurückgegeben.
- 4Die von 45,5 Prozent deutet darauf hin, dass das Kerngeschäft der Zinsspanne vor den Kosten noch Spielraum hat.
Contra
7- 1Die Aktie ist teuer, wo es darauf ankommt: Die Eigentümerrendite liegt bei minus 34,7 Prozent und das EV zu bei 47, ein Preis, der für eine Bank, die fast nichts verdient, keinen Sinn ergibt.
- 2Die ist mit 0,59 Prozent im letzten Jahr und 1,9 Prozent über fünf Jahre erbärmlich, weit unter dem, was brachliegendes Bargeld einbringt.
- 3Der Wert für die finanzielle Gesundheit ist eine glatte 0, mit einer Zinsdeckung von nur 0,26 und einer Liquiditätskennzahl von 0,05.
- 4Die ist extrem, mit 3,55 Schulden zu Eigenkapital und einer Nettoverschuldung vom 30-Fachen des EBITDA, ohne Puffer für schwere Zeiten.
Kursverlauf
$129+77,6 %· 5-Jahres-Rendite
Wöchentliche Schlusskurse. Tippe auf die Linie oder fahre darüber, um ein Datum zu sehen.
Das Geschäft
Was macht das Unternehmen?
Citigroup verdient sein Geld wie jede Großbank: Es leiht sich billig und verleiht teuer, dazu kommen Gebühren aus Karten, Treasury-Diensten und dem Handel. Die von etwa 12,8 Prozent wirkt dünn für das getragene Risiko, und ein Umsatz, der um 20,5 Prozent wuchs, hat sich nicht in Gewinn verwandelt, denn der Gewinn je Aktie schrumpfte sogar um 8,3 Prozent pro Jahr. Es ist ein Geschäft, das sehr viel einnimmt und dem Eigentümer sehr wenig lässt.
Wie sich diese Analyse entwickelt hat
Die Einschätzung hat über 3 Prüfungen gehalten.
27. Sept. 2026 → 5. Okt. 2026
Was andere Investoren sagen würden
Dasselbe Unternehmen, bewertet nach drei weiteren dokumentierten Ansätzen.
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