Buffett Brain · Analyse
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 18. Mai 2026
CM· Financial Services
Canadian Imperial Bank of Commerce
CIBC posts strong gross margins typical of a Canadian bank, but a -17.2% owner-earnings yield and 0.36 interest coverage make the financial-health pillar fail outright.
Buffett-Fit
Schwacher Fit
Eigentümer
36
Beständigkeit
77
Management
37
Preis
36
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 18. Mai 2026
Buffetts Checkliste
Jede Kennzahl gegen Buffetts Maßstab, und wo sie unter Financial Services-Aktien in unserer Datenbank steht.
Wie viel Gewinn das Unternehmen auf jeden investierten Euro erwirtschaftet. Höher ist besser.
Was von jedem Verkauf nach den Herstellungskosten übrig bleibt. Ein hoher Wert spricht oft für Preismacht.
Das Geld, das das Unternehmen für seine Eigentümer verdient, im Verhältnis zum Preis der ganzen Firma.
Wie stark der Umsatz in den letzten fünf Jahren pro Jahr gewachsen ist.
Wie viele Jahresgewinne Du zum heutigen Kurs bezahlst. Niedriger heißt günstiger.
Wie viele Schulden das Unternehmen im Verhältnis zu seinem Eigenkapital hat. Niedriger ist sicherer.
Die vier Säulen
Wie das Unternehmen bei Buffetts vier Prüfungen abschneidet.
Owning CIBC for a decade is owning a regulated Canadian deposit franchise with revenue growing 27.8% per year (heavily distorted by interest-rate normalization) but EPS only 5.4%.
Die ganze Begründung gibt es mit einem kostenlosen Konto.
Canadian banks have not let an owner down in 150 years, none have failed.
Die ganze Begründung gibt es mit einem kostenlosen Konto.
Share count creep of 1.0% per year reflects mild dilution. Debt-to-equity of 2.66 is high (typical for banks).
Die ganze Begründung gibt es mit einem kostenlosen Konto.
At 15.1x earnings and a 6.6% earnings yield, CIBC looks cheaply priced, but the bank-specific metrics carry warnings.
Die ganze Begründung gibt es mit einem kostenlosen Konto.
Kostenloses Konto
Die ganze Analyse zu Canadian Imperial Bank of Commerce kostenlos lesen
- Die ganze Begründung zu allen vier Säulen
- Graham, Lynch und Greenblatt zur selben Aktie
3 vollständige Analysen pro Woche · ohne Karte
Pro und Contra
Die stärksten Punkte beider Seiten, mit den Zahlen dahinter.
Pro
4- 152.3% gross margin reflects oligopoly deposit franchise economics
- 2P/E of 15.1 and earnings yield of 6.6% offer modest value support
- 3Canadian banking oligopoly has zero bank failures in modern history
- 4Revenue grew 27.8% over five years as interest rates normalized
Contra
6- 1Five-year of 1.9% indicates poor capital efficiency, even by bank standards
- 2Interest coverage of 0.36x and net-debt/EBITDA of 12.8x score zero on health pillar
- 3/NI of -290% reflects deep bank accounting complexity Buffett tends to avoid
- 4Share count up 1.0% per year, owners get diluted slowly
Kursverlauf
$111+89,4 %· 5-Jahres-Rendite
Wöchentliche Schlusskurse. Tippe auf die Linie oder fahre darüber, um ein Datum zu sehen.
Das Geschäft
Was macht das Unternehmen?
Canadian Imperial Bank of Commerce is one of the Big Five Canadian banks, with concentrated personal/commercial banking in Canada and a growing U.S. commercial bank. The 52.3% gross margin and 21.6% operating margin are typical bank P&L geometry, net interest income minus credit costs and opex. Five-year of 1.9% sits well below Buffett's threshold because banks are leverage machines that consume capital. Free cash flow data registers as negative on a normalized basis because of how bank balance sheets work.
Was andere Investoren sagen würden
Dasselbe Unternehmen, bewertet nach drei weiteren dokumentierten Ansätzen.
Die Buffett-Analyse zu Canadian Imperial Bank of Commerce ansehen
Score, Checkliste und die ganze Begründung öffnen sich mit einem kostenlosen Konto. Du bekommst 3 vollständige Analysen pro Woche, diese Aktie ist die erste. Keine Karte nötig.
Kostenloses Konto erstellen3 vollständige Analysen pro Woche · ohne Karte
Schon ein Konto? Anmelden
