Buffett Brain · Analyse
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 17. Aug. 2026
FISV· Technologie
Fiserv
Fiserv's valuation is compelling with a P/E of 9.1, but its moat and financial health raise concerns.
Buffett-Fit
Schwacher Fit
Eigentümer
42
Beständigkeit
92
Management
64
Preis
98
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 17. Aug. 2026
Buffetts Checkliste
Jede Kennzahl gegen Buffetts Maßstab, und wo sie unter Technologie-Aktien in unserer Datenbank steht.
Wie viel Gewinn das Unternehmen auf jeden investierten Euro erwirtschaftet. Höher ist besser.
Was von jedem Verkauf nach den Herstellungskosten übrig bleibt. Ein hoher Wert spricht oft für Preismacht.
Das Geld, das das Unternehmen für seine Eigentümer verdient, im Verhältnis zum Preis der ganzen Firma.
Wie stark der Umsatz in den letzten fünf Jahren pro Jahr gewachsen ist.
Wie viele Jahresgewinne Du zum heutigen Kurs bezahlst. Niedriger heißt günstiger.
Wie viele Schulden das Unternehmen im Verhältnis zu seinem Eigenkapital hat. Niedriger ist sicherer.
Die vier Säulen
Wie das Unternehmen bei Buffetts vier Prüfungen abschneidet.
Owning Fiserv would mean benefiting from its strong cash flow, with free cash flow at $4.34B.
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Fiserv's durability is supported by consistent profitability and a 5-year EPS growth without declines.
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Management has effectively reduced share count with a 5-year CAGR of -4.59% and a buyback yield of 15.19%, indicating good capital allocation.
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Fiserv's valuation is attractive with an earnings yield of 10.99% and an yield of 14.97%, both above the 8-10% target.
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- Das 5-Jahres-Kursziel und die Rendite, die daraus folgt
- Was die Einschätzung ändern würde
- Graham, Lynch und Greenblatt zur selben Aktie
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Pro und Contra
Die stärksten Punkte beider Seiten, mit den Zahlen dahinter.
Pro
7- 1P/E ratio of 9.1 indicates a compelling valuation.
- 2 yield of 14.97% suggests strong cash generation.
- 3Operating margin of 24.4% is top-quintile in the sector.
- 4EPS CAGR of 33.27% over 5 years shows strong earnings growth.
Contra
7- 1 of 7.3% is below the sector's top-quintile cutoff of 13.4%.
- 2Net debt/EBITDA of 3.35 suggests high leverage.
- 3Gross margin of 58.1% is below the sector's top-quintile cutoff.
- 4Current ratio of 1.06 indicates limited short-term financial flexibility.
Kursverlauf
$44.36-58,9 %· 5-Jahres-Rendite
Wöchentliche Schlusskurse. Tippe auf die Linie oder fahre darüber, um ein Datum zu sehen.
Das Geschäft
Was macht das Unternehmen?
Fiserv provides payment and financial services technology through its Acceptance, Fintech, and Payments segments. The Acceptance segment includes merchant acquiring and digital commerce services. The Fintech segment manages customer accounts and offers digital banking solutions. The Payments segment processes card transactions and offers digital payment services. With a gross margin of 58.1%, Fiserv's unit economics benefit from scale, but its of 7.3% is below sector top-quintile.
Wie sich diese Analyse entwickelt hat
Die Einschätzung hat über 2 Prüfungen gehalten.
27. Sept. 2026 → 4. Okt. 2026
Was andere Investoren sagen würden
Dasselbe Unternehmen, bewertet nach drei weiteren dokumentierten Ansätzen.
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