Buffett Brain · Analyse
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 25. Mai 2026
HIG· Financial Services
The Hartford Financial Services Group
Hartford Financial zeigt starke finanzielle Gesundheit, aber der Wettbewerbsvorteil ist unklar.
Buffett-Fit
Teilweiser Fit
Eigentümer
46
Beständigkeit
81
Management
48
Preis
46
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 25. Mai 2026
Buffetts Checkliste
Jede Kennzahl gegen Buffetts Maßstab, und wo sie unter Financial Services-Aktien in unserer Datenbank steht.
Wie viel Gewinn das Unternehmen auf jeden investierten Euro erwirtschaftet. Höher ist besser.
Was von jedem Verkauf nach den Herstellungskosten übrig bleibt. Ein hoher Wert spricht oft für Preismacht.
Das Geld, das das Unternehmen für seine Eigentümer verdient, im Verhältnis zum Preis der ganzen Firma.
Wie stark der Umsatz in den letzten fünf Jahren pro Jahr gewachsen ist.
Wie viele Jahresgewinne Du zum heutigen Kurs bezahlst. Niedriger heißt günstiger.
Wie viele Schulden das Unternehmen im Verhältnis zu seinem Eigenkapital hat. Niedriger ist sicherer.
Die vier Säulen
Wie das Unternehmen bei Buffetts vier Prüfungen abschneidet.
Wenn wir 100% von Hartford Financial besitzen würden, würden wir uns über die solide finanzielle Gesundheit freuen, insbesondere die niedrige mit einem Debt/Equity von 0,23 und einem Interest Coverage von 25,3.
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Hartford Financial hat in den letzten fünf Jahren durchgehend Gewinne erzielt, was auf Stabilität hinweist.
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Das Unternehmen hat die Aktienzahl um 5,16% pro Jahr reduziert, was auf aktives Kapitalmanagement hinweist.
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Mit einem P/E von 9,2 und einem Eigentümergewinn von 15,67% scheint die Aktie günstig bewertet.
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Pro und Contra
Die stärksten Punkte beider Seiten, mit den Zahlen dahinter.
Pro
6- 1 von 29,25% liegt weit über dem Sektor-Top-Quintil von 7,7%
- 2Niedriges Debt/Equity-Verhältnis von 0,23 zeigt starke Bilanz
- 3EPS-Wachstum von 19,12% über 5 Jahre deutet auf starkes Management hin
- 4 mit einer Rendite von 4,24% unterstützen den Aktienkurs
Contra
5- 1Unklarer Wettbewerbsvorteil im Vergleich zu anderen Versicherern
- 2Dividendenkürzung um 16% über 5 Jahre könnte auf Unsicherheiten hinweisen
- 3Betriebsmarge von 17,51% liegt unter dem Sektor-Top-Quintil von 58,2%
- 4Groß Margin von 47,02% unter dem Sektor-Top-Quintil von 80,2%
Kursverlauf
$126+72,6 %· 5-Jahres-Rendite
Wöchentliche Schlusskurse. Tippe auf die Linie oder fahre darüber, um ein Datum zu sehen.
Das Geschäft
Was macht das Unternehmen?
Hartford Financial bietet Versicherungs- und Finanzdienstleistungen an, darunter Schaden- und Unfallversicherungen, Lebensversicherungen und Gruppenleistungen. Der Umsatz von 28,26 Mrd. USD wird hauptsächlich durch Prämieneinnahmen generiert. Der freie Cashflow beträgt 5,75 Mrd. USD, was auf eine starke Fähigkeit zur Cash-Generierung hinweist. Die Betriebsmarge von 17,51% zeigt solide Effizienz im Vergleich zu Branchendurchschnitt.
Was andere Investoren sagen würden
Dasselbe Unternehmen, bewertet nach drei weiteren dokumentierten Ansätzen.
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