Buffett Brain · Analyse
Score aktualisiert am 6. Okt. 2026 · Analyse vom 18. Mai 2026
ITUB· Financial Services
Itaú Unibanco
Brazil's Itaú trades at 9.5x earnings with a 29% owner-earnings yield, but bank ROIC of 1.5% and macro fragility keep this in the too-hard pile.
Buffett-Fit
Schwacher Fit
Eigentümer
35
Beständigkeit
70
Management
42
Preis
70
Score aktualisiert am 6. Okt. 2026 · Analyse vom 18. Mai 2026
Buffetts Checkliste
Jede Kennzahl gegen Buffetts Maßstab, und wo sie unter Financial Services-Aktien in unserer Datenbank steht.
Wie viel Gewinn das Unternehmen auf jeden investierten Euro erwirtschaftet. Höher ist besser.
Was von jedem Verkauf nach den Herstellungskosten übrig bleibt. Ein hoher Wert spricht oft für Preismacht.
Das Geld, das das Unternehmen für seine Eigentümer verdient, im Verhältnis zum Preis der ganzen Firma.
Wie stark der Umsatz in den letzten fünf Jahren pro Jahr gewachsen ist.
Wie viele Jahresgewinne Du zum heutigen Kurs bezahlst. Niedriger heißt günstiger.
Wie viele Schulden das Unternehmen im Verhältnis zu seinem Eigenkapital hat. Niedriger ist sicherer.
Die vier Säulen
Wie das Unternehmen bei Buffetts vier Prüfungen abschneidet.
Owning Itaú for a decade means owning Brazil, its rate cycle, its currency, its political risk.
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Brazilian banking is structurally oligopolistic, Itaú, Bradesco, Santander Brasil, and BB share most of the deposit base.
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Share count grew 3.2% per year, which is unusual for a profitable bank, Itaú prefers dividends to buybacks.
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P/E of 9.52 and earnings yield of 10.5% look cheap on the surface, and owner-earnings yield of 29.4% suggests substantial cash generation.
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- Graham, Lynch und Greenblatt zur selben Aktie
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Pro und Contra
Die stärksten Punkte beider Seiten, mit den Zahlen dahinter.
Pro
5- 1Profitable in all 5 past years with zero max EPS decline, rare for EM banks
- 2Revenue CAGR of 19.04% over 5 years through inflation and rate cycles
- 3Owner-earnings yield of 29.4% reflects strong cash generation
- 4P/E of 9.52 is cheap even after adjusting for EM risk premium
Contra
5- 1 TTM of 1.47% is very low even for a bank
- 2Debt/equity of 4.99 and net debt/EBITDA of 16.2 reflect heavy leverage
- 3Currency and political risk in Brazil can wipe out years of operating gains
- 4Share count grew 3.17% per year, slow dilution of per-share value
Kursverlauf
$9.92+145,5 %· 5-Jahres-Rendite
Wöchentliche Schlusskurse. Tippe auf die Linie oder fahre darüber, um ein Datum zu sehen.
Das Geschäft
Was macht das Unternehmen?
Itaú Unibanco is Latin America's largest private bank, a deposit-funded lender to Brazilian households and corporates across retail, wholesale, and treasury. The 34.13% gross margin is normal for a bank; the 12.96% operating margin reflects credit losses cycling with the Brazilian economy. Revenue grew 19.04% per year in BRL terms (helped by inflation and rate cycles) and EPS compounded 9.71%, but the share count drifted up 3.17% annually. The franchise's real edge is distribution scale across 4,000+ branches.
Was andere Investoren sagen würden
Dasselbe Unternehmen, bewertet nach drei weiteren dokumentierten Ansätzen.
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