Buffett Brain · Analyse
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 2. Juni 2026
MUFG· Financial Services
Mitsubishi UFJ Financial Group
Mitsubishi UFJ ist eine günstige japanische Megabank zum 13,8-Fachen der Gewinne, doch eine Kapitalrendite von 0,6 Prozent sagt einem, dass allein der Preis für einen spricht.
Buffett-Fit
Schwacher Fit
Eigentümer
41
Beständigkeit
100
Management
80
Preis
94
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 2. Juni 2026
Buffetts Checkliste
Jede Kennzahl gegen Buffetts Maßstab, und wo sie unter Financial Services-Aktien in unserer Datenbank steht.
Wie viel Gewinn das Unternehmen auf jeden investierten Euro erwirtschaftet. Höher ist besser.
Was von jedem Verkauf nach den Herstellungskosten übrig bleibt. Ein hoher Wert spricht oft für Preismacht.
Das Geld, das das Unternehmen für seine Eigentümer verdient, im Verhältnis zum Preis der ganzen Firma.
Wie stark der Umsatz in den letzten fünf Jahren pro Jahr gewachsen ist.
Wie viele Jahresgewinne Du zum heutigen Kurs bezahlst. Niedriger heißt günstiger.
Wie viele Schulden das Unternehmen im Verhältnis zu seinem Eigenkapital hat. Niedriger ist sicherer.
Die vier Säulen
Wie das Unternehmen bei Buffetts vier Prüfungen abschneidet.
Wenn mir MUFG ganz gehörte, besäße ich eine ausufernde Kreditmaschine, die eine von 24,2 Prozent erwirtschaftet, daraus aber nur 0,6 Prozent über die letzten zwölf Monate und 1,9 Prozent über fünf Jahre macht.
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Die Beständigkeit der Franchise selbst ist real. Die Bank erzielte bei der Beständigkeit eine perfekte 100 und zeigte kein einziges Jahr eines Gewinneinbruchs, mit einem maximalen Rückgang des Gewinns je Aktie von null Prozent in der mir vorliegenden Historie.
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Das Management verdient mit 80 eine vernünftige Note, und die Aktienzahl schrumpft seit Jahren um 2,9 Prozent pro Jahr, was genau die Art von Rückkaufdisziplin ist, die ich gerne sehe, wenn eine Aktie günstig ist.
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Die dreht sich hier ganz um den Preis. Beim 13,8-Fachen der Gewinne, einer Gewinnrendite von 7,3 Prozent und einem Unternehmenswert zum von nur 6,0 verlangt der Markt sehr wenig für dieses Geschäft, weshalb die Bewertungsnote ein hohes 94 ist.
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Pro und Contra
Die stärksten Punkte beider Seiten, mit den Zahlen dahinter.
Pro
6- 1Günstig an jedem ehrlichen Maßstab, gehandelt zum 13,8-Fachen der Gewinne, einer Gewinnrendite von 7,3 Prozent und einem Unternehmenswert zum von nur 6,0.
- 2Perfekte Beständigkeitsnote von 100 mit einem maximalen Rückgang des Gewinns je Aktie von null Prozent, Ausdruck einer Franchise, die nicht einbricht.
- 3Der ausgewiesene Umsatz wuchs um 28,4 Prozent und der Gewinn je Aktie um 26,3 Prozent, als die japanischen Zinsen nach Jahren nahe null positiv wurden.
- 4Das Management zieht stetig Aktien ein und verringert die Aktienzahl um 2,9 Prozent pro Jahr.
Contra
7- 1Die ist miserabel, nur 0,6 Prozent über die letzten zwölf Monate und 1,9 Prozent über fünf Jahre, der Kern dafür, warum das Urteil trotz des niedrigen Preises unklar ist.
- 2Die -Note von 41 ist schwach; Banking ist ein Rohstoffgeschäft, in dem MUFG vor allem über Größe konkurriert und kaum echte hat.
- 3Ein Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital von 3,5 spiegelt die hohe, dem Bankgeschäft eigene Hebelwirkung wider, die jeden Kredit- oder Zinsfehler verstärkt.
- 4Eine Zinsdeckung von nur 0,58 unterstreicht, wie dünn das Polster gegenüber den eigenen Finanzierungskosten der Bank ist.
Kursverlauf
$22.82+289,4 %· 5-Jahres-Rendite
Wöchentliche Schlusskurse. Tippe auf die Linie oder fahre darüber, um ein Datum zu sehen.
Das Geschäft
Was macht das Unternehmen?
MUFG ist eine der drei Megabanken Japans. Sie verdient ihr Geld wie jede Bank, indem sie Einlagen günstig hereinnimmt und sie mit einer breiteren Spanne verleiht oder anlegt, und sie ergänzt das um Gebühren aus dem Treuhandgeschäft, dem Wertpapiergeschäft und ihrer großen Beteiligung an Morgan Stanley. Die von 24,2 Prozent sieht auf dem Papier gesund aus, und der ausgewiesene Umsatz ist mit 28,4 Prozent gewachsen, seit die japanischen Zinsen endlich ins Positive drehten, doch die zugrunde liegende Rendite auf das eingesetzte Kapital ist mit 0,6 Prozent dürftig.
Wie sich diese Analyse entwickelt hat
Die Einschätzung hat über 2 Prüfungen gehalten.
27. Sept. 2026 → 4. Okt. 2026
Was andere Investoren sagen würden
Dasselbe Unternehmen, bewertet nach drei weiteren dokumentierten Ansätzen.
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