Buffett Brain · Analyse
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026
NU· Financial Services
Nu Holdings
Nu Holdings lacks a durable moat with financial metrics below sector norms and high leverage risks.
Buffett-Fit
Schwacher Fit
Eigentümer
40
Beständigkeit
27
Management
63
Preis
50
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026
Buffetts Checkliste
Jede Kennzahl gegen Buffetts Maßstab, und wo sie unter Financial Services-Aktien in unserer Datenbank steht.
Wie viel Gewinn das Unternehmen auf jeden investierten Euro erwirtschaftet. Höher ist besser.
Was von jedem Verkauf nach den Herstellungskosten übrig bleibt. Ein hoher Wert spricht oft für Preismacht.
Das Geld, das das Unternehmen für seine Eigentümer verdient, im Verhältnis zum Preis der ganzen Firma.
Wie stark der Umsatz in den letzten fünf Jahren pro Jahr gewachsen ist.
Wie viele Jahresgewinne Du zum heutigen Kurs bezahlst. Niedriger heißt günstiger.
Wie viele Schulden das Unternehmen im Verhältnis zu seinem Eigenkapital hat. Niedriger ist sicherer.
Die vier Säulen
Wie das Unternehmen bei Buffetts vier Prüfungen abschneidet.
Owning 100% of Nu Holdings, we'd face challenges with its current of 4.1% and a debt/equity ratio of 3.13.
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Over the next decade, Nu Holdings' durability is questionable due to its low and high leverage.
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Nu Holdings has not engaged in buybacks or dividends, with a share count CAGR of 1.19%.
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The current P/E of 18.6 and yield of 5.92% do not provide a compelling margin of safety.
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- Die ganze Begründung zu allen vier Säulen
- Das 5-Jahres-Kursziel und die Rendite, die daraus folgt
- Was die Einschätzung ändern würde
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Pro und Contra
Die stärksten Punkte beider Seiten, mit den Zahlen dahinter.
Pro
5- 1Revenue CAGR of 80% over 5 years indicates rapid growth potential.
- 2Net income margin of 18.1% suggests some profitability in operations.
- 3/Net income ratio of 1.22 indicates strong cash conversion.
- 4Diverse product offering across multiple financial services.
Contra
7- 1 of 4.1% is well below the sector top-quintile cutoff of 10.6%.
- 2Debt/Equity ratio of 3.13 indicates high leverage risk.
- 3Interest coverage of 0.8 suggests potential financial distress.
- 4Operating margin of 22.96% is below sector norms.
Kursverlauf
$13.43+13,3 %· 5-Jahres-Rendite
Wöchentliche Schlusskurse. Tippe auf die Linie oder fahre darüber, um ein Datum zu sehen.
Das Geschäft
Was macht das Unternehmen?
Nu Holdings operates a digital financial services platform in Brazil, Mexico, and Colombia, offering credit/debit cards, mobile payments, savings solutions, and investments. It generates revenue primarily from financial products and services, including loans and insurance. The company has a diverse product offering but operates in a competitive market with thin margins. Unit economics are challenged by low of 4.1% and high debt levels.
Wie sich diese Analyse entwickelt hat
Die Einschätzung hat über 3 Prüfungen gehalten.
27. Sept. 2026 → 5. Okt. 2026
Was andere Investoren sagen würden
Dasselbe Unternehmen, bewertet nach drei weiteren dokumentierten Ansätzen.
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