Buffett Brain · Analyse
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 25. Mai 2026
PGR· Financial Services
The Progressive
Progressive zeigt starke Kapitalrenditen, aber die Margen liegen unter dem Sektor-Top-Quintil.
Buffett-Fit
Teilweiser Fit
Eigentümer
45
Beständigkeit
70
Management
66
Preis
46
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 25. Mai 2026
Buffetts Checkliste
Jede Kennzahl gegen Buffetts Maßstab, und wo sie unter Financial Services-Aktien in unserer Datenbank steht.
Wie viel Gewinn das Unternehmen auf jeden investierten Euro erwirtschaftet. Höher ist besser.
Was von jedem Verkauf nach den Herstellungskosten übrig bleibt. Ein hoher Wert spricht oft für Preismacht.
Das Geld, das das Unternehmen für seine Eigentümer verdient, im Verhältnis zum Preis der ganzen Firma.
Wie stark der Umsatz in den letzten fünf Jahren pro Jahr gewachsen ist.
Wie viele Jahresgewinne Du zum heutigen Kurs bezahlst. Niedriger heißt günstiger.
Wie viele Schulden das Unternehmen im Verhältnis zu seinem Eigenkapital hat. Niedriger ist sicherer.
Die vier Säulen
Wie das Unternehmen bei Buffetts vier Prüfungen abschneidet.
Wenn du 100 % von Progressive besitzen würdest, würdest du die nächsten 10 Jahre auf eine stabile Einnahmequelle aus Versicherungsprämien und die Fähigkeit, die von 34,57 % zu halten, setzen.
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Progressive könnte durch regulatorische Änderungen oder durch einen signifikanten Anstieg der Schadensmeldungen bedroht werden.
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Das Management hat die Aktienanzahl stabil gehalten mit einem CAGR von 0,08 % und bietet eine moderate Aktienrückkaufrendite von 0,22 %.
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Mit einem P/E von 10,1 und einer Eigentümergewinnrendite von 14,74 % erscheint die Bewertung attraktiv.
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- Graham, Lynch und Greenblatt zur selben Aktie
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Pro und Contra
Die stärksten Punkte beider Seiten, mit den Zahlen dahinter.
Pro
5- 1 von 34,57 % liegt im Top-Quintil des Sektors.
- 2Dividendenrendite von 6,96 % sichert eine attraktive Ausschüttung.
- 3EPS-Wachstumsrate von 35,69 % über 5 Jahre zeigt starke Ertragskraft.
- 4Niedrige mit einem Debt/Equity von 0,26.
Contra
5- 1Betriebsmarge von 16,27 % liegt unter dem Sektordurchschnitt.
- 2Komplexität der Produktlinien erfordert tiefes Verständnis.
- 3Aktuelle Bewertung könnte optimistisch sein bei einem P/B von 3,65.
- 4Niedrige aktuelle Ratio von 0,25 könnte Liquiditätsprobleme anzeigen.
Kursverlauf
$210+131,3 %· 5-Jahres-Rendite
Wöchentliche Schlusskurse. Tippe auf die Linie oder fahre darüber, um ein Datum zu sehen.
Das Geschäft
Was macht das Unternehmen?
Progressive bietet eine breite Palette an Versicherungsprodukten, darunter Kfz-Versicherungen, Wohngebäudeversicherungen und spezielle Sachversicherungen, mit einem Umsatz von 87,64 Mrd. USD. Der Bereich Personal Lines umfasst Autoversicherungen und Speziallinien wie Motorräder und Wohnmobile. Der Bereich Commercial Lines bietet Haftpflicht- und Sachversicherungen für kleinere Unternehmen an. Die Betriebsmarge von 16,27 % zeigt eine solide, aber nicht außergewöhnliche Rentabilität.
Was andere Investoren sagen würden
Dasselbe Unternehmen, bewertet nach drei weiteren dokumentierten Ansätzen.
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