Buffett Brain · Analyse
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 2. Juni 2026
RY· Financial Services
Royal Bank of Canada
Die Royal Bank of Canada ist eine Einlagenfestung, deren operative Marge von 24,6 Prozent auf einer Bilanz ruht, die man nicht wie die eines normalen Unternehmens lesen kann.
Buffett-Fit
Schwacher Fit
Eigentümer
40
Beständigkeit
87
Management
62
Preis
68
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 2. Juni 2026
Buffetts Checkliste
Jede Kennzahl gegen Buffetts Maßstab, und wo sie unter Financial Services-Aktien in unserer Datenbank steht.
Wie viel Gewinn das Unternehmen auf jeden investierten Euro erwirtschaftet. Höher ist besser.
Was von jedem Verkauf nach den Herstellungskosten übrig bleibt. Ein hoher Wert spricht oft für Preismacht.
Das Geld, das das Unternehmen für seine Eigentümer verdient, im Verhältnis zum Preis der ganzen Firma.
Wie stark der Umsatz in den letzten fünf Jahren pro Jahr gewachsen ist.
Wie viele Jahresgewinne Du zum heutigen Kurs bezahlst. Niedriger heißt günstiger.
Wie viele Schulden das Unternehmen im Verhältnis zu seinem Eigenkapital hat. Niedriger ist sicherer.
Die vier Säulen
Wie das Unternehmen bei Buffetts vier Prüfungen abschneidet.
Besasse ich die ganze Royal Bank, schliefe ich wegen der Franchise gut und wegen der schlecht.
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Die Bestandigkeit hier ist echt und hat sich eine hohe Note verdient, eine 87.
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Das Management fuhrt einen ordentlichen Laden und erhalt eine 62. Es erzeugt Cash deutlich uber dem ausgewiesenen Gewinn, mit einem vom 2,6-Fachen des Nettogewinns, und gibt ihn uber Dividenden und mäßige Ruckkaufe zurück, statt Imperien zu bauen.
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Hier werde ich vorsichtig. Bei einem von etwa 16,6 und einer Gewinnrendite nahe 6 Prozent ist die Royal Bank fair bewertet, nicht billig, und die auffallige Eigentumer-Gewinnrendite von 14,5 Prozent ist eine Fata Morgana der Bankbuchhaltung, in der Einlagenstrome sich als ausgeben.
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- Die ganze Begründung zu allen vier Säulen
- Graham, Lynch und Greenblatt zur selben Aktie
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Pro und Contra
Die stärksten Punkte beider Seiten, mit den Zahlen dahinter.
Pro
6- 1Außergewöhnliche Gewinnstabilitat, mit einem schlimmsten Gewinnruckgang je Aktie von nur etwa 6,8 Prozent uber den Zyklus, das Markenzeichen einer Einlagenfestung
- 2Hohe Bestandigkeitsnote von 87, die das geschutzte kanadische Bankenoligopol und klebrige Kundenbeziehungen widerspiegelt
- 3Starke Cash-Erzeugung, mit einem vom 2,6-Fachen des ausgewiesenen Nettogewinns
- 4Gesunde von 24,6 Prozent und von 54,5 Prozent fur ein Finanzinstitut
Contra
7- 1Die Bewertung bietet keine echte , mit einem nahe 16,6 und einer Gewinnrendite von nur etwa 6 Prozent, sodass die Aktie fair und nicht billig bewertet ist
- 2Eine niedrige -Note von 40 signalisiert, dass der Vorteil regulatorisch und regional ist, keine dauerhafte globale Franchise
- 3Die Rendite auf das eingesetzte Kapital ist blutarm, mit einem roicTtm unter 1 Prozent und einem Funfjahres- nahe 2 Prozent, was zeigt, dass die Reinvestitionsokonomie schwach ist
- 4Die Bilanz ist undurchsichtig und stark gehebelt, mit einem Verhaltnis von Schulden zu Eigenkapital von 2,77, sodass die Aktionare auf einem dunnen Polster sitzen
Kursverlauf
$196+90,0 %· 5-Jahres-Rendite
Wöchentliche Schlusskurse. Tippe auf die Linie oder fahre darüber, um ein Datum zu sehen.
Das Geschäft
Was macht das Unternehmen?
Die Royal Bank verdient ihr Geld wie jede große Bank, indem sie billige Einlagen einsammelt und sie zu einem hoheren Satz verleiht, um dann Gebuhren aus Vermogensverwaltung, Kapitalmarktgeschaft und Versicherung daraufzulegen. Die von 24,6 Prozent und das Gewinnwachstum je Aktie von 6,2 Prozent zeigen eine stabile Mautstelle, kein schnell wachsendes Geschaft, bei dem die Umsatzschwankungen (die ausgewiesenen 24 Prozent revCagr) eher von Zinszyklen und Buchhaltung als von echtem Wachstum getrieben sind. Es ist ein Zinsspannengeschaft im Gewand von Gebuhreneinnahmen.
Wie sich diese Analyse entwickelt hat
Die Einschätzung hat über 3 Prüfungen gehalten.
27. Sept. 2026 → 5. Okt. 2026
Was andere Investoren sagen würden
Dasselbe Unternehmen, bewertet nach drei weiteren dokumentierten Ansätzen.
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