Buffett Brain · Analyse
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 27. Juli 2026
SAFT· Financial Services
Safety Insurance Group
Safety Insurance Group has a solid financial health but struggles with profitability metrics, particularly its low operating margin of 6.35%.
Buffett-Fit
Schwacher Fit
Eigentümer
19
Beständigkeit
50
Management
66
Preis
89
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 27. Juli 2026
Buffetts Checkliste
Jede Kennzahl gegen Buffetts Maßstab, und wo sie unter Financial Services-Aktien in unserer Datenbank steht.
Wie viel Gewinn das Unternehmen auf jeden investierten Euro erwirtschaftet. Höher ist besser.
Was von jedem Verkauf nach den Herstellungskosten übrig bleibt. Ein hoher Wert spricht oft für Preismacht.
Das Geld, das das Unternehmen für seine Eigentümer verdient, im Verhältnis zum Preis der ganzen Firma.
Wie stark der Umsatz in den letzten fünf Jahren pro Jahr gewachsen ist.
Wie viele Jahresgewinne Du zum heutigen Kurs bezahlst. Niedriger heißt günstiger.
Wie viele Schulden das Unternehmen im Verhältnis zu seinem Eigenkapital hat. Niedriger ist sicherer.
Die vier Säulen
Wie das Unternehmen bei Buffetts vier Prüfungen abschneidet.
If I owned Safety Insurance Group, I'd focus on improving the operating margin, which currently sits at just 6.35%.
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The 10-year outlook is uncertain due to the company's low profitability, with a gross margin of only 32.7% compared to the sector's top-quintile cutoff of 81.9%.
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Management has maintained a flat share count over the past five years, indicating discipline in capital allocation.
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Currently, the yield is at 18.76%, which is attractive.
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- Das 5-Jahres-Kursziel und die Rendite, die daraus folgt
- Was die Einschätzung ändern würde
- Graham, Lynch und Greenblatt zur selben Aktie
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Pro und Contra
Die stärksten Punkte beider Seiten, mit den Zahlen dahinter.
Pro
5- 1Free cash flow of $191.99M indicates strong cash generation.
- 2Net debt/EBITDA of 0.07 shows excellent leverage management.
- 3Interest coverage ratio of 39.4 suggests strong ability to cover interest expenses.
- 4Flat share count CAGR of -0.2% indicates disciplined capital allocation.
Contra
5- 1Operating margin of 6.35% is significantly below the sector's top-quintile cutoff of 58.3%.
- 2Gross margin of 32.7% is well below the sector's top-quintile cutoff of 81.9%.
- 35-year EPS CAGR of -6.65% raises concerns about long-term profitability.
- 4Net income margin of 4.97% is insufficient for sustainable growth.
Kursverlauf
$104+27,2 %· 5-Jahres-Rendite
Wöchentliche Schlusskurse. Tippe auf die Linie oder fahre darüber, um ein Datum zu sehen.
Das Geschäft
Was macht das Unternehmen?
Safety Insurance Group generates cash through upfront premium collections for various insurance products, including auto and homeowners insurance. The company reported $1.25B in revenue with a net income of $99.26M, indicating a net margin of 4.97%. With a free cash flow of $191.99M, the unit economics appear stable but face pressure from low operating margins.
Was andere Investoren sagen würden
Dasselbe Unternehmen, bewertet nach drei weiteren dokumentierten Ansätzen.
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