Buffett Brain · Analyse
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026
SOFI· Financial Services
SoFi Technologies
SoFi Technologies zeigt schwache Rentabilität und hohe Bewertung, was es für Buffett unattraktiv macht.
Buffett-Fit
Schwacher Fit
Eigentümer
36
Beständigkeit
56
Management
44
Preis
7
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026
Buffetts Checkliste
Jede Kennzahl gegen Buffetts Maßstab, und wo sie unter Financial Services-Aktien in unserer Datenbank steht.
Wie viel Gewinn das Unternehmen auf jeden investierten Euro erwirtschaftet. Höher ist besser.
Was von jedem Verkauf nach den Herstellungskosten übrig bleibt. Ein hoher Wert spricht oft für Preismacht.
Das Geld, das das Unternehmen für seine Eigentümer verdient, im Verhältnis zum Preis der ganzen Firma.
Wie stark der Umsatz in den letzten fünf Jahren pro Jahr gewachsen ist.
Wie viele Jahresgewinne Du zum heutigen Kurs bezahlst. Niedriger heißt günstiger.
Wie viele Schulden das Unternehmen im Verhältnis zu seinem Eigenkapital hat. Niedriger ist sicherer.
Die vier Säulen
Wie das Unternehmen bei Buffetts vier Prüfungen abschneidet.
Wenn du 100% von SoFi besitzen würdest, würdest du dir wahrscheinlich Sorgen über die langfristige Rentabilität machen, angesichts eines von nur 1,07% und eines negativen Eigentümergewinns von -20,15%.
Die ganze Begründung gibt es mit einem kostenlosen Konto.
Die langfristige Haltbarkeit von SoFi ist unklar, da das Unternehmen in einem sich schnell entwickelnden technologischen Umfeld operiert, das erhebliche Investitionen erfordert.
Die ganze Begründung gibt es mit einem kostenlosen Konto.
Die bei SoFi zeigt eine erhebliche Verwässerung durch eine jährliche Erhöhung der Aktienanzahl um 21,56%.
Die ganze Begründung gibt es mit einem kostenlosen Konto.
Die Bewertung von SoFi ist mit einem von 34,1 hoch, was eine erhebliche Wachstumsannahme voraussetzt.
Die ganze Begründung gibt es mit einem kostenlosen Konto.
Kostenloses Konto
Die ganze Analyse zu SoFi Technologies kostenlos lesen
- Die ganze Begründung zu allen vier Säulen
- Das 5-Jahres-Kursziel und die Rendite, die daraus folgt
- Was die Einschätzung ändern würde
- Graham, Lynch und Greenblatt zur selben Aktie
3 vollständige Analysen pro Woche · ohne Karte
Pro und Contra
Die stärksten Punkte beider Seiten, mit den Zahlen dahinter.
Pro
3- 1 von 76% zeigt gute Kosteneffizienz im Vergleich zu vielen Konkurrenten.
- 2Niedrige mit einer Debt/Equity von 0,18, was finanzielle Flexibilität bietet.
- 3Starke Umsatzwachstumsrate von 44,71% über 5 Jahre, was auf Marktanteilsgewinne hinweist.
Contra
6- 1 von 1,07% liegt weit unter dem Sektor-Durchschnitt und zeigt mangelnde Kapitalrendite.
- 2Negative Eigentümergewinnrendite von -20,15% deutet auf mangelnde Profitabilität hin.
- 3 von 34,1 ist hoch, was auf überzogene Wachstumsannahmen hinweist.
- 4Aktienanzahl wächst um 21,56% jährlich, was zu Verwässerung führt.
Kursverlauf
$15.77-2,7 %· 5-Jahres-Rendite
Wöchentliche Schlusskurse. Tippe auf die Linie oder fahre darüber, um ein Datum zu sehen.
Das Geschäft
Was macht das Unternehmen?
SoFi Technologies bietet digitale Finanzdienstleistungen in den Bereichen Kreditvergabe, Technologieplattform und Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen generiert Einnahmen durch die Bereitstellung von Studentenkrediten, Privatkrediten und Hypotheken sowie durch Cash-Management- und Investitionsdienste. Die Technologieplattformen Galileo und Apex bieten Dienstleistungen für Finanz- und Nicht-Finanzinstitute an. Die beträgt 76%, aber die Betriebsmarge liegt bei bescheidenen 12,6%.
Wie sich diese Analyse entwickelt hat
Die Einschätzung hat über 3 Prüfungen gehalten.
27. Sept. 2026 → 5. Okt. 2026
Was andere Investoren sagen würden
Dasselbe Unternehmen, bewertet nach drei weiteren dokumentierten Ansätzen.
Die Buffett-Analyse zu SoFi Technologies ansehen
Score, Checkliste und die ganze Begründung öffnen sich mit einem kostenlosen Konto. Du bekommst 3 vollständige Analysen pro Woche, diese Aktie ist die erste. Keine Karte nötig.
Kostenloses Konto erstellen3 vollständige Analysen pro Woche · ohne Karte
Schon ein Konto? Anmelden
