Buffett Brain · Analyse
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 2. Juni 2026
WFC· Financial Services
Wells Fargo
Wells Fargo ist eine riesige Einlagenfranchise, die ihre Gewinne noch immer nicht in Bargeld verwandeln kann, bei einer Eigentümerrendite von minus 8,1 Prozent.
Buffett-Fit
Schwacher Fit
Eigentümer
42
Beständigkeit
65
Management
32
Preis
49
Score aktualisiert am 5. Okt. 2026 · Analyse vom 2. Juni 2026
Buffetts Checkliste
Jede Kennzahl gegen Buffetts Maßstab, und wo sie unter Financial Services-Aktien in unserer Datenbank steht.
Wie viel Gewinn das Unternehmen auf jeden investierten Euro erwirtschaftet. Höher ist besser.
Was von jedem Verkauf nach den Herstellungskosten übrig bleibt. Ein hoher Wert spricht oft für Preismacht.
Das Geld, das das Unternehmen für seine Eigentümer verdient, im Verhältnis zum Preis der ganzen Firma.
Wie stark der Umsatz in den letzten fünf Jahren pro Jahr gewachsen ist.
Wie viele Jahresgewinne Du zum heutigen Kurs bezahlst. Niedriger heißt günstiger.
Wie viele Schulden das Unternehmen im Verhältnis zu seinem Eigenkapital hat. Niedriger ist sicherer.
Die vier Säulen
Wie das Unternehmen bei Buffetts vier Prüfungen abschneidet.
Wenn mir ganz Wells Fargo gehörte, wäre die Zahl, die mich nachts wachhielte, die Eigentümerrendite von minus 8,1 Prozent, bei einem von minus 0,89 mal dem ausgewiesenen Nettogewinn.
Die ganze Begründung gibt es mit einem kostenlosen Konto.
Die Franchise selbst ist beständig. Menschen wechseln ihr Girokonto nicht aus einer Laune heraus, und diese Treue zeigt sich in einer Beständigkeitsbewertung von 65 und einem Umsatz, der mit 10,4 Prozent wächst.
Die ganze Begründung gibt es mit einem kostenlosen Konto.
Das Management kauft Aktien zurück, die Aktienzahl schrumpft um rund 5,9 Prozent pro Jahr, und auf den ersten Blick ist das aktionärsfreundlich.
Die ganze Begründung gibt es mit einem kostenlosen Konto.
Hier gibt es keine zu irgendeinem Preis, den ich ehrlich nennen würde.
Die ganze Begründung gibt es mit einem kostenlosen Konto.
Kostenloses Konto
Die ganze Analyse zu Wells Fargo kostenlos lesen
- Die ganze Begründung zu allen vier Säulen
- Graham, Lynch und Greenblatt zur selben Aktie
3 vollständige Analysen pro Woche · ohne Karte
Pro und Contra
Die stärksten Punkte beider Seiten, mit den Zahlen dahinter.
Pro
6- 1Die treue Einlagenfranchise schafft echte Wechselkosten, was sich in einer Beständigkeitsbewertung von 65 zeigt.
- 2Der Umsatz ist mit 10,4 Prozent pro Jahr gewachsen, gesund für eine Bank dieser Größe.
- 3Eine von 20,5 Prozent zeigt, dass die Kreditspanne derzeit breit ist.
- 4Das Management hat die Aktienzahl durch um rund 5,9 Prozent pro Jahr verringert.
Contra
7- 1Die Bewertung ist eine Falle: Die Eigentümerrendite liegt bei minus 8,1 Prozent, also zahlt das billig wirkende von 11,2 für Bargeld, das das Geschäft nicht erzeugt.
- 2Der freie Cashflow liegt bei minus 0,89 mal dem Nettogewinn, das heißt, der ausgewiesene Gewinn verwandelt sich nicht in ausgebbares Bargeld.
- 3Die finanzielle Gesundheit erhält eine Null, bei einer Zinsdeckung von nur 0,63 und einem Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital von 2,53.
- 4Eine Nettoverschuldung zum EBITDA von 8,73 ist extrem, selbst wenn man berücksichtigt, wie Banken tragen.
Kursverlauf
$80.45+67,6 %· 5-Jahres-Rendite
Wöchentliche Schlusskurse. Tippe auf die Linie oder fahre darüber, um ein Datum zu sehen.
Das Geschäft
Was macht das Unternehmen?
Wells Fargo verdient sein Geld wie jede große Bank: Es zahlt wenig für Einlagen, verleiht dieses Geld zu höheren Zinsen und kassiert Gebühren für Karten, Hypotheken und Vermögensverwaltung. Die liegt bei etwa 20,5 Prozent und der Umsatz ist um gut 10 Prozent pro Jahr gewachsen, doch die buchhalterische Marge einer Bank sagt weniger aus als ihre Bilanz. Die eigentliche Frage ist nicht, ob die Spanne heute breit ist, sondern ob die Kredite noch gut sind, wenn der Zyklus dreht.
Wie sich diese Analyse entwickelt hat
Die Einschätzung hat über 3 Prüfungen gehalten.
27. Sept. 2026 → 5. Okt. 2026
Was andere Investoren sagen würden
Dasselbe Unternehmen, bewertet nach drei weiteren dokumentierten Ansätzen.
Die Buffett-Analyse zu Wells Fargo ansehen
Score, Checkliste und die ganze Begründung öffnen sich mit einem kostenlosen Konto. Du bekommst 3 vollständige Analysen pro Woche, diese Aktie ist die erste. Keine Karte nötig.
Kostenloses Konto erstellen3 vollständige Analysen pro Woche · ohne Karte
Schon ein Konto? Anmelden
