Qual é melhor, AFYA ou TAL?

No framework Buffett-Fit, Afya Limited (AFYA) atinge atualmente uma nota maior que TAL — 61/100 (nota C) contra 37/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — AFYA ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Charlie Munger, e Terry Smith; TAL ganha em Joel Greenblatt. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar AFYA ou TAL?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto AFYA como TAL são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

AFYA é melhor que TAL para value investing?

No framework Buffett de value investing, AFYA atinge atualmente a nota mais alta — 61/100 contra 37/100, uma diferença de 24 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre AFYA e TAL no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). AFYA atinge atualmente 61/100 (nota C); TAL atinge 37/100 (nota D). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, AFYA ou TAL?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. AFYA e TAL são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, AFYA ou TAL?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

AFYA e TAL são ambas ações de Consumer Defensive?

Sim — tanto Afya Limited (AFYA) como TAL Education Group (TAL) operam no setor Consumer Defensive. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo AFYA vs TAL é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Afya Limited

TAL Education Group

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

AFYA

Afya Limited

Capitalização

$1.26B

Setor

Consumo básico

TAL

TAL Education Group

Capitalização

$5.95B

Setor

Consumo básico

Vencedor geral

Afya Limited AFYA

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	AFYA	TAL	Vencedor
Warren Buffett	61C	37D	AFYA
Benjamin Graham	48D	20F	AFYA
Philip Fisher	75B	41D	AFYA
Peter Lynch	63C	31F	AFYA
Joel Greenblatt	34F	47D	TAL
Charlie Munger	59C	33F	AFYA
Terry Smith	61D	24F	AFYA

Métricas lado a lado

Métrica	AFYA	TAL
Market cap	$1.26B	$5.95B
P/E (TTM)	8.4x	3.8x
EV/EBIT	7.0x	19.3x
ROIC (TTM)	12.67%	5.01%
Gross margin	64.3%	55.35%
Net margin	20.04%	17.66%
Revenue CAGR 5y	20.5%	-8.97%
EPS CAGR 5y	35.93%	-
Debt / Equity	0.7x	0.1x
Dividend yield	4.6%	0.0%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

AFYA lidera em

Revenue CAGR 5y20.5%vs -8.97%+144%
Dividend yield4.6%vs 0.0%+100%
EV/EBIT7.0xvs 19.3x+64%
ROIC (TTM)12.67%vs 5.01%+60%

TAL lidera em

Debt / Equity0.1xvs 0.7x+85%
Market cap$5.95Bvs $1.26B+79%
P/E (TTM)3.8xvs 8.4x+55%

Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.

Afya Limited

TAL Education Group

Fit scores por estratégia

Métricas lado a lado

Onde cada uma vence

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Termos-chave desta análise