Qual é melhor, AHL-PE ou KNSL?

No framework Buffett-Fit, Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) atinge atualmente uma nota maior que AHL-PE — 74/100 (nota B) contra 43/100 (nota D). Dito isto, "melhor" depende do framework em que confias — AHL-PE ganha em none; KNSL ganha em Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher, Peter Lynch, Joel Greenblatt, Charlie Munger, e Terry Smith. A decomposição completa por pilar está nesta página.

Devo comprar AHL-PE ou KNSL?

Esta página é um comparativo educativo, não aconselhamento de investimento. Tanto AHL-PE como KNSL são avaliados contra o mesmo framework Buffett de 5 pilares (moat, durabilidade, qualidade da gestão, saúde financeira, valuation) mais seis outros frameworks documentados. Lê a decomposição lado a lado para veres qual encaixa nos critérios que mais te importam — e faz sempre a tua própria pesquisa antes de qualquer decisão de investimento.

AHL-PE é melhor que KNSL para value investing?

No framework Buffett de value investing, KNSL atinge atualmente a nota mais alta — 74/100 contra 43/100, uma diferença de 31 pontos. A diferença vem de quais pilares cada ação passa; a tabela nesta página mostra moat, durabilidade, gestão, saúde financeira e valuation lado a lado.

Qual é a diferença entre AHL-PE e KNSL no framework do Warren Buffett?

Ambas as ações são avaliadas nos mesmos cinco pilares: moat económico (vantagem competitiva duradoura), durabilidade dos lucros (rentabilidade consistente), qualidade da gestão (alocação de capital), saúde financeira (balanço conservador) e valuation (margem de segurança). AHL-PE atinge atualmente 43/100 (nota D); KNSL atinge 74/100 (nota B). A secção "Onde cada uma domina" nesta página mostra qual pilar cada ação domina.

Qual tem o moat mais forte, AHL-PE ou KNSL?

A força do moat é um dos cinco pilares no score Buffett-Fit nesta página. AHL-PE e KNSL são avaliadas cada uma na sustentabilidade do ROIC, durabilidade das margens brutas e sinais qualitativos como força de marca, custos de mudança, efeitos de rede e barreiras regulatórias. A decomposição dos pilares nesta página mostra o subscore do moat lado a lado para veres qual tem a vantagem competitiva mais duradoura.

Qual está mais subvalorizada, AHL-PE ou KNSL?

A valuation é um dos cinco pilares Buffett-Fit nesta página. Ambas as ações são avaliadas com base no rendimento dos lucros do proprietário, no rácio preço/valor intrínseco e na margem de segurança face a um DCF conservador. O subscore de valuation na tabela abaixo indica-te qual está atualmente cotada a um preço mais atrativo relativamente à qualidade do negócio subjacente.

AHL-PE e KNSL são ambas ações de Financial Services?

Sim — tanto Aspen Insurance Holdings Limited (AHL-PE) como Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) operam no setor Financial Services. Isso faz desta uma comparação direta entre pares setoriais, a forma mais limpa de usar o framework Buffett-Fit: o score pondera cada ação contra os benchmarks de qualidade e valuation específicos do seu setor, por isso a comparação direta não é distorcida por diferenças intersetoriais de taxa base.

Este comparativo AHL-PE vs KNSL é aconselhamento de investimento?

Não. Esta página é um pattern-match educativo contra frameworks públicos documentados (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), não é aconselhamento de investimento personalizado. Os scores refletem o quão perto cada ação está dos critérios documentados de cada framework — não são recomendações de compra, manutenção ou venda. Faz sempre a tua própria pesquisa e consulta um consultor financeiro registado para aconselhamento personalizado.

Comparação de ações

Aspen Insurance Holdings Limited

Kinsale Capital Group

Pontuadas pelo Buffett, Graham, Lynch e Greenblatt - mais uma tabela lado a lado de valuation, qualidade, crescimento e balanço.

AHL-PE

Capitalização

$1.85B

Setor

Financeiro

KNSL

Kinsale Capital Group

Capitalização

$7.15B

Setor

Financeiro

Vencedor geral

Kinsale Capital Group KNSL

Vence na soma combinada dos fit scores das quatro estratégias. Desdobramento por estratégia abaixo.

Fit scores por estratégia

Estratégia	AHL-PE	KNSL	Vencedor
Warren Buffett	43D	74B	KNSL
Benjamin Graham	25F	58C	KNSL
Philip Fisher

Métricas lado a lado

Métrica	AHL-PE	KNSL
Market cap	$1.85B	$7.15B
P/E (TTM)	7.6x	13.1x
EV/EBIT	5.9x	10.9x
ROIC (TTM)	2.77%	23.52%
Gross margin	35.37%	46.64%
Net margin	14.15%	27.48%
Revenue CAGR 5y	4.78%

Onde cada uma vence

As métricas com maior diferença entre as duas - ordenadas para os pontos mais decisivos aparecerem primeiro.

AHL-PE lidera em

Dividend yield100.0%vs 0.25%+100%
EV/EBIT5.9xvs 10.9x+46%
P/E (TTM)7.6xvs 13.1x+42%
EPS CAGR 5y58.55%vs 34.09%

Mais como AHL-PE

AHL-PE vs MA AHL-PE vs SLDE AHL-PE vs HLNE AHL-PE vs SPGI AHL-PE vs EVR AHL-PE vs MCO

Mais como KNSL

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Ferramenta educacional. Os fit scores são projeções determinísticas dos fundamentos públicos sobre os critérios publicados de cada investidor - não são recomendações pessoais.